Что делать дольщику в случае банкротства застройщика?


Бесплатная юридическая консультация:

Если застройщик обанкротился, то не стоит раньше времени паниковать, но и сидеть на месте тоже нельзя. Выход из данной ситуации есть. Далее в статье мы подробно поговорим о том, что делать дольщику в случае банкротства застройщика.

Оглавление:

Участие в долевом строительстве – весьма популярный способ стать собственником нового жилья. Покупателей привлекает более низкая цена недвижимости по сравнению с той, которую приходится платить, когда дом уже сдан в эксплуатацию и оформлены все необходимые документы. Нередко инвесторы для расчетов по договору берут ипотечный кредит. Наряду со своей привлекательностью долевое строительство имеет и существенные риски, например, банкротство застройщика. Что в такой ситуации делать с ипотекой?

Как происходит банкротство застройщика

Признать банкротом строительную компанию может только арбитражный суд. Основанием для начала процедуры служит заявление кредитора и налоговых органов. Также процедуру банкротства может инициировать само юридическое лицо. Она состоит из следующих этапов:

  1. Наблюдение. Арбитражный управляющий комплексно оценивает финансовое состояние компании, составляет реестр кредиторов и их требований, проводит мероприятия, направленные на возврат дебиторской задолженности и т.д.
  2. Финансовое оздоровление. Осуществляются действия, целью которых является привлечение денежных средств для восстановления платежеспособности компании.
  3. Внешнее управление. Руководство компании отстраняется от ведения дел. Назначенный руководитель принимает меры, направленные, в первую очередь, на удовлетворение требований кредиторов.
  4. Конкурсное производство. Имущество компании реализуется через торги, а вырученные средства выплачиваются кредиторам в порядке, определенном действующим законодательством.

На любой из этих стадий может быть заключено мировое соглашение. В нем могут быть утверждены любые способы расчетов, которые удовлетворяют и кредиторов, и должника.

Что делать дольщику при банкротстве застройщика

После того как инициирована процедура банкротства, все дольщики в пятидневный срок получают соответствующее уведомление. В нем указано, что дольщик имеет право предъявить требования о передаче ему в собственность жилого помещения и/или возврат вложенных денежных средств.


Бесплатная юридическая консультация:

Развитие дальнейших событий зависит от того, достроен ли дом или нет, и на каком этапе находится строительство.

  • Если дом построен, то дольщики предъявляют свои требования в арбитражном суде. На основании этого им выдают документы, которые подтверждают внесение средств на счета застройщика. Также создается специальный реестр, на основании которого и происходит оформление права собственности на квартиры.
  • Намного сложней решается ситуация, если дом еще не сдан. Компенсация вложенных средств происходит в ходе конкурсного производства. Но стоит понимать, что требования дольщиков удовлетворяются не в первую очередь. Прежде всего, будут проведены расчеты с лицами, которым был нанесен вред здоровью в результате любых взаимоотношений с застройщиком. Далее производятся все расчеты по выплате заработной плате. Только после этого дольщикам выплачиваются внесенные взносы.

Со стороны законодательства, дольщики являются наиболее защищенной категорией кредиторов, так как они имеют право на компенсацию взносов, неустойки, процентов банку и морального ущерба. Кроме того, законом № 214-ФЗ предусмотрено обязательное страхование. Страховое возмещение должно покрыть все убытки дольщика. Но, к сожалению, может сложиться ситуация, когда страховая компания просто не в состоянии выплатить все возмещения и тоже себя объявляет банкротом. Поэтому на 100% защищенным себя чувствовать участник долевого строительства не может.

Что делать с ипотекой?

Что делать с ипотекой, если застройщик обанкротился? В такой ситуации наиболее страдают лица, которые для расчетов по договору долевого строительства оформили ипотечный кредит в банке. Если дом не достроен и продолжение строительства маловероятно, то заемщик остается с кредитом и без жилья.

Обычно первое, что решает делать заемщик, – это прекратить выплачивать платежи в банк. Он мотивирует это тем фактом, что залогом выступают права на имущество и банк должен сам разбираться со строительной организацией. Но это не соответствует действительности. Ответственность перед банком несет заемщик. Сама по себе процедура принудительного взыскания несет для заемщика дополнительные затраты. Если средств, вырученных в результате процедуры, не хватит для полного погашения задолженности, то остаток должен будет погасить заемщик.

Отказ выплачивать кредит несет для дольщика такие же последствия, как и для любого другого заемщика, не выполняющего свои обязательства:


Бесплатная юридическая консультация:

  • Начисление штрафных санкций. В любом случае, если дольщику удастся получить обратно свои средства через конкурсное производство или выплату страхового возмещения, все эти мероприятия занимают немало времени. Если весь этот период не платить кредит, банк совершенно правомочно будет начислять штрафные санкции, что только усугубит ситуацию заемщика.
  • Испорченная кредитная история. В бюро кредитных историй запись о несвоевременном выполнении обязательств вносится без каких-либо комментариев о причине. Если заемщику и удастся решить вопрос с текущим кредитором, то взять следующий кредит будут весьма проблематично.

Поэтому прекращение погашения кредита – это не оптимальное решение вопроса. Лучше продолжать вносить платежи и при этом приложить максимум усилий, чтобы вернуть кредитные и собственные средства, оплаченные застройщику.

Если процедура банкротства еще не начата, но есть все предпосылки для этого, например, стройка прекращена или существенно нарушены сроки, целесообразно инициировать одностороннее расторжение договора. Это право дольщика прописано в Законе РФ № 214-ФЗ от 30.12.2004г.

Если дом практически достроен, то возможно более эффективным будет объединения с другими дольщиками и найти источники финансирования на достройку дома. При этом необходимо заявить о своих требованиях для последующего оформления права собственности. В любом случае делать определенные действия стоит только после тщательного анализа сложившейся ситуации.

Если у вас имеются какие-либо вопросы, то наш дежурный юрист онлайн готов оперативно вас проконсультировать.

  • Москва:
  • Санкт-Петербург:

Простым и понятным языком объяснить людям их права и обязанности в разных жизненных и правовых ситуациях, а также помочь максимально доходчиво растолковать спорные юридические вопросы. law03.ru — это круглосуточная бесплатная юридическая помощь онлайн.


Бесплатная юридическая консультация:

Источник: http://law03.ru/finance/article/chto-delat-dolshhiku-v-sluchae-bankrotstva-zastrojshhika

Что делать, если застройщик объявил себя банкротом?

Кредит В Городе.РУ — Круглосуточная финансовая помощь в получении краткосрочных займов, кредитов, ипотеки!

Как производится банкротство застройщика?

В 2011 году законодатели внесли изменения в 9 главу Федерального закона «О банкротстве», которые регулируют особенности банкротства таких юридических лиц, как застройщики. Новые положения призваны защитить интересы дольщиков, которые часто оставались и без денег, и без квартир, так как положения других кредиторов разорившегося застройщика удовлетворялись в первую очередь. Также были установлены конкретные сроки подачи заявления, что позволило большему числу пострадавших обратиться в арбитражный суд вовремя.

Как дольщику вернуть свои деньги?

До 2011 года дольщик мог получить в качестве компенсации только деньги. Для этого приходилось реализовывать недостроенное здание, а это, понятное дело, очень длительная процедура, так как такая недвижимость мало кому нужна. И если ее и реализовывали, то по сниженной цене, что никак не компенсировало затраты дольщиков.

• реестр дольщиков – тех лиц, которые хотят получить квартиры.

Последовательность действий — с чего начать?

Законом предусмотрено, что после инициации процедуры банкротства назначенный конкурсный (арбитражный) управляющий должен известить об этом все заинтересованные стороны, на практике это происходит далеко не всегда. Причин множество, и ключевая из них – банальная нехватка времени. Управляющий чисто физически не может обзвонить или посетить каждого дольщика, так как у него еще масса дел, поэтому зачастую он ограничивается формальной рассылкой писем. А учитывая, как работает почта, далеко не все участники «долевки» получают извещения. Учитывая, что на включение в реестр кредиторов отводится всего 2 месяца с момента начала процедуры банкротства, есть риск непопадания в него.


Бесплатная юридическая консультация:

Что делать, если застройщик оказался мошенником?

К сожалению, нередко причиной банкротства застройщика становится использование различных мошеннических схем при строительстве. Наиболее частые случаи:

Получить помощь в получении займа или кредита Вы можете в любом регионе/городе РФ:

«Кредит в городе РУ» — это портал, который оказывает исключительно информационные услуги

(отзывы, рейтинги, обзоры и т.д.) о финансовых организациях Российской Федерации.

Источник: http://creditvgorode.ru/articles/48-bankrotstvo-zastroishika.php

Если застройщик обанкротился, не все пропало

Квартира, приобретаемая в ипотеку в новостройке, подкупает своей сравнительно дешевой ценой, но и как во всякой денежной операции с предварительным перечислением денег, здесь существуют большие риски. Один из них — возможное разорение строительной кампании. Какая же защита дольщика при банкротстве застройщика существует сегодня?


Бесплатная юридическая консультация:

Защита дольщика при банкротстве застройщика

Выплачивая денежный взнос, согласно договору, заключенному с застройщиком, дольщик фактически является его кредитором, с той разницей, что взамен он рассчитывает получить не деньги с процентами, а жилую площадь. К сожалению, его чаяния осуществляются далеко не всегда.

Принятый в 2004 г. закон N 214-ФЗ о долевом участии частично защитил дольщика:

  • от «серых» хитроумных схем, при которых производилось нелегальное взимание денег за квартиру, а сама квартира нигде в документах не фигурировала как конкретный объект: цель такой схемы — двойные продажи;
  • необоснованного завышения цены;
  • неограниченного срока строительства.

Однако закон о долевом участии никак не защищает дольщика от банкротства застройщика.

Страхование ответственности застройщика

Начиная с 1-го января 2014 г., был принят закон об обязательном страховании в долевом строительстве.

Если наступает банкротство застройщика, страховая кампания должна возместить потери дольщика.


Бесплатная юридическая консультация:

Подача заявления в арбитражный суд

Банкротство застройщика признается в том случае, если он больше трех месяцев не может произвести обязательные платежи кредитору в размере свыше 300 000 руб.

Чтобы признать его банкротом, необходима процедура наблюдения.

Покупатель квартиры в течение месяца с момента возбуждения дела о банкротстве застройщика может написать заявление в арбитражный суд с обоснованием своих требований.

В течении двух месяцев формируются реестры требований кредиторов.

Суд рассматривает в первую очередь заявления тех участников, у которых имеется договор с правом приобретения жилья, заключенный с застройщиком, и выполнивших в срок все свои обязательства.

К заявлению в арбитражный суд должны быть приложены как сам договор, так и документ, подтверждающий отсутствие долга по договору.

Бесплатная юридическая консультация:

Процедура банкротства застройщика

Примечательно то, что в пользу дольщиков в закон N 127-ФЗ о банкротстве был введен в IX главу параграф § 7 с важными дополнениями:

  • помимо денежных требований, которые ранее были единственно возможной претензией, дольщик имеет право потребовать от застройщика причитающуюся ему квартиру;
  • требования всех участников отныне помещаются в два реестра:
    • реестр кредиторов — заявления тех, кто желает вернуть деньги;
    • реестр участников долевого строительства, желающих получить жилье.

Перед подачей заявления дольщик должен определиться с выбором реестра, так как в процессе судебного разбирательства поменять его может быть сложно.

Теоретически процедура банкротства выглядит вроде бы несложной, но в реальности она запускается с большим трудом, так как получается, что мало кто заинтересован в банкротстве застройщика, даже уполномоченные органы, вынужденные инициировать это процесс, и как ни странно, сами обманутые дольщики.

Обычные дела о банкротстве с чисто денежными требованиями кредиторов решаются легче.

В делах о банкротстве застройщика происходит постоянная путаница и сдвиги в реестре должников из-за приоритета одних кредиторов перед другими. В итоге процедура возврата долгов в порядке очередности затягивается надолго.


Бесплатная юридическая консультация:

Льготы дольщика при банкротстве застройщика

Параграф § 7 IX-й главы закона о банкротстве предусматривает целый ряд льгот для дольщика. В частности, признается приоритет дольщиков перед другими конкурсными кредиторами.

Теперь разберемся, кто такие конкурсные кредиторы. Говоря проще — это люди, которые претендуют на возврат долгов, и уполномоченные органы должны их распределить по очереди.

  1. В первой очереди — те, кому положена компенсация за причинение вреда для жизни или здоровья:
    • например, рабочему, погибшему на стройке или ставшему инвалидом;
    • прохожему, которому на голову сбросили строительный мусор и т. д.
  2. Во второй очереди — те, у кого заключен трудовой договор с застройщиком (рабочие, мастера, инженеры, архитекторы и т. д. ).
  3. В третьей очереди — участники долевого строительства, то есть дольщики.
  4. В четвертой — все остальные кредиторы (подрядчики, уполномоченные органы, банки и т. д. ).

Таким образом, несмотря на льготы, дольщики — лишь третьи в очереди.

Уполномоченные же органы, возбуждающие процедуру о банкротстве — вообще последние: теперь понятен их малый интерес в инициировании подобных процессов. Вот такое вот противоречие.

В параграфе § 7 есть также льготы о передаче дольщикам жилых помещений при завершенном и незавершенном строительстве:

ggg
  • Если здание построено, то квартиры просто распределяются между участниками долевого строительства.
  • Если строительство не завершено, то дольщики имеют право образовать жилищно-строительный кооператив для завершения строительства за свой счет.

Передача незавершенного строительства

  • Не все дольщики выдвигают требования о получении квартир, половина может находиться в реестре кредиторов, то есть требовать возврата денег.
  • Передача незавершенного строительства производится, если стоимость собственности застройщика (это — недостроенный объект вместе с земельным участком) не больше 5% всех суммарных требований участников строительства, либо при доплате недостающих до 5% средств на депозит арбитражного суда.
  • Если имущества должника не хватает на платежи кредиторам первой-второй очереди, члены ЖСК должны внести на депозит арбитражного суда сумму, покрывающую эту разницу, но не более 10% стоимости всех прав застройщика на земельный участок и строительный объект.

Хоть процедура банкротства застройщика идет с проволочками, и недостроенных домов до сих пор много, воз все же медленно, со скрипом, но движется, и дольщики в конце концов получают свои квартиры. Ведь правда на их стороне, а власти и строительные фирмы не хотят терять лицо, ведь в следующий раз им уже не поверят.

Видео: Что делать при банкротстве застройщика

Источник: http://moezhile.ru/riski/esli-zastrojshhik-obankrotilsya-ne-vse-propalo.html

Если застройщик обанкротился что делать

В 2011 году в закон о банкротстве был введен 7-ой параграф, определяющий особенности банкротства застройщиков. Им определен приоритетный порядок удовлетворения прав дольщиков, даже перед подрядчиками и кредиторами, объясняет министр правительства Московской области по долевому жилищному строительству, ветхому и аварийному жилью Александр Коган.

Более того, добавляет министр, в ряде случаев только банкротство позволяет оценить реальную экономику объекта. В рамках формирования реестра кредиторов становится ясно, сколько квартир продано, сколько свободно, каковы долговые обязательства застройщика. А без такой информации просто невозможно привлечь к достройке новую компанию.


Бесплатная юридическая консультация:

"Слово "банкротство" вызывает у людей панический ужас, так как под ним, не вдаваясь в юридические детали, многие понимаю полный крах компании, отказ от исполнения обязательств, потерю вложенных денег", – говорит Ирина Ермакова, руководитель инициативной группы дольщиков объектов квартала Лукино в Балашихе.

"Банкротство само по себе не страшно, надо не паниковать, а самоорганизоваться и сотрудничать", – советует Ирина. Из-за банкротства застройщика ЗАО "МЭННИ" почти 500 дольщиков в Лукино ждали своих квартир на четыре года дольше положенного. Однако в конце прошлого года силами ФСК "Лидер" оба корпуса были введены в эксплуатацию.

За год работы Комитета Московской области по долевому жилищному строительству, ветхому и аварийному жилью введено в эксплуатацию 15 проблемных объектов, застройщики которых находились в процедуре банкротства. В настоящее время на разных стадиях банкротства в Московской области находятся 26 застройщиков с общей суммой невыполненных обязательств более 28 миллиардов рублей.

Банкротство состоит из следующих этапов :

2.В случае если по итогам наблюдения выявлена возможность восстановления платежеспособности застройщика, то в отношении него возможно введение процедуры внешнего управления или финансового оздоровления.


Бесплатная юридическая консультация:

3. Если восстановление платежеспособности невозможно, то в отношении застройщика вводится конкурсное производство для максимального удовлетворения требований кредиторов и ликвидации юридического лица.

Закон предусматривает три варианта возврата:

1.Путем передачи объекта незавершенного строительства.

2.Путем передачи жилых помещений.

3.Путем погашения денежных требований


Бесплатная юридическая консультация:

В случае возбуждения в отношении застройщика процедуры банкротства первое, что необходимо сделать участнику строительства (дольщику), – это заявить свои требования в деле о банкротстве. Чтобы предъявить свои требования, участнику строительства необходимо обратиться в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, с заявлением о включении требования о передаче жилого помещения в реестр требований кредиторов застройщика.

Законом предусмотрено, что арбитражный управляющий обязан уведомить всех выявленных участников строительства о возбуждении в отношении застройщика процедуры банкротства. Однако полагаться на это не стоит, лучше взять инициативу в свои руки и, не дожидаясь уведомления, самостоятельно обратиться в арбитражный суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов застройщика, отмечают в по долевому жилищному строительству, ветхому и аварийному жилью. С даты вынесения арбитражным судом определения о введении в отношении застройщика процедуры банкротства в ходе проведения наблюдения и всех последующих процедур участниками строительства могут быть заявлены требования о передаче жилых помещений и (или) денежные требования.

Реестр требований кредиторов подлежит закрытию по истечении двух месяцев с даты опубликования сведений о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.

Требования кредиторов, заявленные после закрытия реестра требований кредиторов, удовлетворяются за счет оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, имущества должника.

Рекомендуется заявлять требования о передаче жилых помещений, так как они в случае необходимости могут быть преобразованы в денежные требования.


Бесплатная юридическая консультация:

В соответствии с Законом кредиторами организации банкрота являются лица, имеющие по отношению к нему права требования по денежным и иным обязательствам.

Указанные требования должны быть предъявлены в рамках возбужденной процедуры банкротства.

Закон не предусматривает какой-либо обязательной формы заявления о включении требований в реестр требований кредиторов о передаче жилых помещений.

В первую очередь производятся расчеты по требованиям граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, путем капитализации соответствующих повременных платежей, компенсации морального вреда.

В рамках процедур в деле о банкротстве (финансового оздоровления, внешнего управления, конкурсного производства) предусматривается возможность погашения требований кредиторов путем передачи им объекта незавершенного строительства.


Бесплатная юридическая консультация:

Такая процедура предусматривает необходимость создания участниками строительства жилищностроительного кооператива (ЖСК) или иного специализированного потребительского кооператива.

В случае невозможности создания ЖСК либо вынесения арбитражным судом определения об отказе в удовлетворении ходатайства о передаче объекта незавершенного строительства и земельного участка требования участников строительства преобразовываются в денежные требования и подлежат погашению в составе требований кредиторов, соответственно, третьей и четвертой очереди.

Также у участника строительства есть право самостоятельно отказаться от исполнения договора, предусматривающего передачу жилого помещения и обратиться в суд с денежными требованиями к застройщику.

Необходимо обратить внимание на тот факт, что денежные требования физических лиц по договорам, предусматривающим передачу жилых помещений, подлежат включению в третью очередь реестра требований кредиторов застройщика, а юридические лица и иные кредиторы – в четвертую.

Размер требований участника строительства складывается из суммы, уплаченной им по договору, предусматривающего передачу жилого помещения, и суммы реального ущерба. Такой ущерб определяется в виде разницы между стоимостью жилого помещения (определенной на дату расторжения договора, предусматривающего передачу жилого помещения) и суммой денежных средств, уплаченных до расторжения этого договора.


Бесплатная юридическая консультация:

Удовлетворение таких требований производится за счет денежных средств, вырученных от продажи объекта незавершенного строительства. Причем большая часть этих средств идет на погашение требований участников строительства – физических лиц, включенных в третью очередь реестра требований кредиторов застройщика.

В случае реализации объекта строительства, принадлежащего застройщику на праве собственности, и земельного участка, принадлежащего застройщику на праве собственности или ином праве (в том числе аренды, субаренды), средства, вырученные от реализации указанных объектов и (или) прав на них, перечисляются покупателем на специальный банковский счет должника.

Сервис объявлений о продаже и аренде недвижимости на сайте РБК.Недвижимость перешел на технологии Яндекса.

Чтобы разместить свое объявление, воспользуйтесь личным кабинетом на сайте Яндекс.Недвижимость. Добавленные объявления будут доступны как на нашем сайте, так и на сайте Яндекс.Недвижимость.

Источник: http://realty.rbc.ru/news/577d27339a7947a78ce929e8


Бесплатная юридическая консультация:

Страница

Подробнее о Что делать дольщикам, если застройщик – банкрот посмотрите в группе

Статьи 12 августа 2015

Автор: Владимир Скоков, партнер.

Участники сделок с недвижимостью на рынке новостроек порой сталкиваются с ситуацией, когда многоквартирный дом еще не достроен, а в отношении застройщика введена процедура банкротства. Данные обстоятельства ставят под угрозу конечную судьбу инвестиций дольщиков, инвесторов и покупателей. Банкротство застройщика является сложным юридическим процессом, требующим от юристов особой квалификации. Если по типовым ситуациям на рынке недвижимости можно найти немало юридических фирм и частных специалистов, то в делах о банкротстве застройщиков работает относительно небольшое количество юристов. В данной статье мы разберем процедуру банкротства застройщика, а также рассмотрим возможные стратегии, которым стоит придерживаться дольщикам, чтобы минимизировать риски, связанные с незавершенным строительством их домов.

Процедура банкротства застройщика


Бесплатная юридическая консультация:

Банкротство застройщика регулируется Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 года (далее – «Закон о банкротстве»). В 2011 году законодатель дополнил Закон о банкротстве специальным разделом, посвященным банкротству отдельных категорий юридических лиц – застройщиков. Банкротство застройщика – судебный процесс, предметом которого является рассмотрение арбитражным судом возможности удовлетворения застройщиком требований кредиторов (государства, банков, поставщиков, дольщиков) по денежным обязательствам и обязательным платежам. Процесс банкротства застройщика по Закону о банкротстве может включать в себя пять процедур:

В российской правоприменительной практике в подавляющем большинстве случаев применяется лишь две процедуры: наблюдение и конкурсное производство. Наблюдение, введенное арбитражным судом в отношении застройщика, является подготовительной процедурой. Суд утверждает кандидатуру временного управляющего, который анализирует финансово-хозяйственную деятельность застройщика. Формально введение наблюдения не является признанием застройщика банкротом. После проведения наблюдения, суд вводит в отношении застройщика процедуру конкурсного производства. С этого момента застройщик является банкротом. Арбитражный суд отстраняет по Закону о банкротстве все действующее руководство застройщика и вводит единоличного арбитражного управляющего.

Особенности реестра требований кредиторов при банкротстве застройщика

Реестр требований кредиторов по общему правилу включает в себя информацию о всех требованиях кредиторов, а также о самих кредиторах. В процессе банкротства застройщика формируется отдельная часть данного реестра – реестр требований о передаче жилых помещений . Особенности данной части реестра регулируются ст. 201.7 Закона о банкротстве. Закон устанавливает сроки для включения требований кредиторов в реестр. На стадии наблюдения дольщики имеют 30 дней для того, чтобы направить требования в арбитражный суд. На стадии конкурсного производства – 2 месяца. Сроки для включения требований в реестр кредиторов начинают исчисляться с момента получения дольщиком уведомления об открытии реестра, которое направляет арбитражный управляющий.

Дольщики имеют право включить свои требования как в общий реестр требований кредиторов либо в реестр требований о передаче жилых помещений, так и в оба реестра. Как правило, дольщики требуют от застройщика признание права собственности на квартиру, объект незавершенного строительства либо взыскание неустойки и убытков, которые они понесли вследствие просрочки сдачи дома в эксплуатацию. Чтобы включить требования в реестр, достаточно направить в арбитражный суд заявление о включении в реестр требований кредиторов и соответствующие доказательства. Если дело находится на стадии наблюдения, необходимо также направить копии заявления и доказательств временному управляющему и должнику (застройщику). Решение о включении в реестр требований кредиторов принимает суд на основании полученных документов.


Бесплатная юридическая консультация:

Важно знать! Совсем необязательно, что в отношении Вашего застройщика арбитражный суд применит положения Закона о банкротстве, касающиеся банкротства застройщиков. Чтобы убедиться, что суд применяет правила о банкротстве застройщиков, необходимо зайти в картотеку арбитражных дел , найти банкротное судебное дело, открытое в отношении Вашего застройщика, и убедиться, что суд вынес определение о применении параграфа 7 Закона о банкротстве. Если данного определения нет, необходимо подать ходатайство в арбитражный суд о применении положений параграфа 7 Закона о банкротстве, но после того, как Вы включились в реестр требований кредиторов.

Преимущества процедуры банкротства застройщика для дольщика

Первым преимуществом процедуры банкротства застройщика является приоритет удовлетворения требований дольщиков перед другими кредиторами. Закон о банкротстве предусматривает четыре очереди удовлетворения требований кредиторов. Кредиторы первой очереди – лица, которым застройщик обязан компенсировать вред здоровью, а также моральный вред. Кредиторами второй очереди являются работники застройщика, а также лица, которым застройщик обязан заплатить по договорам авторского заказа. Третья очередь – это требования дольщиков, которые выделены законом в приоритет над массой кредиторов, требования которых по общему правилу удовлетворялись бы в третьей очереди. Четвертая очередь – остальные кредиторы.

Вторым немаловажным преимуществом для дольщиков процедуры банкротства застройщика является возможность признать договоры с застройщиком договорами долевого участия в строительстве. Застройщики нередко маскируют договоры долевого участия в строительстве предварительными договорами купли-продажи, инвестиционными контрактами и другими видами договоров с целью, чтобы к их правоотношениям с покупателем не применялся закон о долевом участии в строительстве, который предусматривает повышенную ответственность застройщика перед дольщиком.

В банкротном процессе Вам следует занять позицию, что заключенный Вами договор является замаскированным договором долевого участия в строительстве. Верховный суд РФ придерживается позиции, что не имеет значения, кем и каким образом были оформлены денежные средства, привлеченные застройщиком на строительство многоквартирного дома. Особенно важно требовать переквалификации предварительных договоров купли-продажи недвижимости и договора купли-продажи будущей недвижимости. Предварительный договор купли-продажи может быть расценен судом как окончивший свое действие (и тогда Вы можете рассчитывать лишь на возврат денежных средств, что может быть проблематично). Договор купли-продажи будущей недвижимости скорее всего будет признан судом незаключенным на основании того, что в отношении объекта недвижимости не был присвоен регистрационный номер. Также признание Вашего договора договором долевого участия в строительстве позволяет исчислять неустойку за просрочку сдачи дома в эксплуатацию по закону о долевом участии в строительстве.


Бесплатная юридическая консультация:

Признание права собственности на недвижимость в рамках банкротства застройщика Выбирая между возвратом денежных средств и признанием прав на квартиру, следует помнить, что на практике у банкротов-застройщиков не остается денежных средств, чтобы удовлетворить требования всех кредиторов. Это связано с приоритетной выплатой текущих платежей, связанных с судебными расходами, вознаграждением арбитражного управляющего, а также коммунальными платежами. Также одной из причин нехватки является большой объем требований кредиторов, который к моменту выплаты может увеличиваться в разы за счет неустоек по всем обязательствам. Признание права собственности на недвижимость в процессе банкротства застройщика выводит из конкурсной массы Ваше имущество. То есть квартира либо объект незавершенного строительства не будут участвовать в публичных торгах, направленных на получение денежных средств, необходимых для погашения задолженности перед всеми кредиторами. В зависимости от того, на какой стадии находится строительство многоквартирного дома, Вы вправе либо признать право собственности на квартиру, либо на долю в общем имуществе в объекте незавершенного строительства. Наличие у Вас права собственности позволяет в дальнейшем создать совместно с другими дольщиками жилищно-строительный кооператив для завершения строительства, либо продать недвижимость.

Оксана, спасибо за Ваше обращение, вопрос непростой.

Дольщики, которые оформляли собственность, получали решения судов о признании права собственности на квартиру или на доли в объекте незавершенного строительства?

Квартиры передавались по актам приема-передачи?

В целом всем без исключения дольщикам, кто ещё не зарегистрировал право собственности в регпалате, необходимо подавать заявления в арбитражный суд о включении в реестр требований кредиторов. Квартиры — в реестр требований о передаче жилых помещений, а денежные требования (при наличии) в реестр требований кредиторов.

Что касается оспаривания ввода дома в эксплуатацию, мне необходима дополнительная информация, в частности, по каким основаниям хотят оспорить?

Добрый день,Владимир.Ситуация следующая: дом введен в эксплуатацию в конце 2014 года с недоделками, жить в доме не представляется возможным; в течении 2015 застройщик потихоньку устранял недоделки; в январе 2016 (а именно 21.01; публикация 08.02.16) в отношении застройщика введена процедура наблюдения; многие из дольщиков уже оформили собственность, у многих на руках решения суда о признании собственности, а некоторые еще не успели ничего оформить и подписать; ВУ занимает позицию третьих лиц ( подавали на банкротство нашего застройщика)и хочет добиться отмены ввода дома в эксплуатацию с целью включения всех квартир в конкурсную массу. Вопрос такой: что необходимо предпринять дольщикам в первую очередь (и тем кто уже в собственности и тем кто нет), и нужно ли и как это сделать уведомлять ВУ и арбитражный суд о себе (имею ввиду уже собственников); и есть ли практика вообще отмены ЗОС при уже имеющейся оформленной собственности.Спасибо.

Сабина, спасибо за Ваше обращение. Банкротство застройщика на стадии наблюдения на данный момент? Для применения правил параграфа 7 Закона о банкротстве Вам или другим кредиторам необходимо заявлять соответствующее ходатайство о применении правил параграфа 7 Закона о банкротстве.

В реестр требований, безусловно, включаться стоит. Можно потребовать включения денежных требований (неустойки, штрафа) в реестр денежных требований, а также включения в реестр требований о передаче жилых помещений (предварительно необходимо заявить ходатайство о применении параграфа 7).

Да, в дальнейшем Вы сможете обратиться в суд общей юрисдикции с требованием о признании права на долю в объекте незавершенного строительства.

Здравствуйте Владимир! У нас сложилась следующая ситуация. Заключили договор долевого участия в строительстве квартиры с застройщиком, который в настоящее время объявлен несостоятельным (банкротом), при этом многоквартирный дом передан другой организации (на каких основаниях неизвестно). Мы обратились в суд с требованием о включении в реестр жилых помещений, и лишь тогда узнали о том, что у застройщика ничего нет. Банкротство ведется в общем порядке, без применения правил параграфа 7 Закона о банкротстве. Скажите пожалуйста, стоит ли нам включаться в реестр требований застройщика? Если да, то сможем ли мы потом обратиться в суд общей юрисдикции (где ответчиком будет новая организация, достраивающая дом) с требованием о признании права собственности на долю в объекте незавершенном строительством (дом в эксплуатацию не введен)?

Роман, спасибо за вопрос. Признать право собственности желательно до начала процедуры банкротства. Если у Вас на руках будет решение суда о признанном праве, то это гарантированно освобождает Вашу квартиру из конкурсной массы будущего банкрота-застройщика. Если не успеете признать право собственности до банкротства, то это можно сделать в самом банкротном деле, заявив требование о включении Вашей квартиры в реестр о передаче жилых помещений. Кстати, это надо будет делать в любом случае, даже если у Вас на руках будет решение суда о признании права собственности.

Если не признать право и не заявлять требований в банктротном деле, Вы рискуете остаться ни с чем, так как по закону все кредиторы, желающие что-либо получить от банкрота, должны заявлять свои требования в суде.

Еще важным неблагоприятным последствием банкротства является судьба дома. Процедура банкротства может затянуться на годы, а дом так и не будет достраиваться. Возможно, что Вам и другим дольщикам придется ждать несколько лет, пока будет организовано ЖСК, либо активы прошлого застройщика купит новый застройщик и достроит дом. В любом случае встанет вопрос о доплатах, что в ЖСК, что новому застройщику.

Здравствуйте, спасибо за статью. Уточните, если у застройщика купили квартиру в достроенном доме по ПДП, въехали ее и живем — ждем получения свидетельства от застройщика(он его выдаст только когда выполнит весь инвестконтракт, сроки переносились уже). Рискуем ли мы в случае его банкротства? По суду получить собственность можем, но не спешим. Есть ли риски?

Роман, спасибо за вопрос.

Обычно процедура оформления права собственности на квартиру проходит так: 1) Застройщик сдает дом в эксплуатацию; 2) Застройщик передает квартиру по акту приема-передачи квартиры; 3) Застройщик оформляет переход права собственности на дольщика в Росреестре. Когда квартира приобретена в ипотеку — в Росреестре делается соответствующая запись (обременение).

На практике застройщики не спешат с оформлением прав на квартиры в Росреестре на дольщиков. Чтобы не дожидаться застройщика, необходимо покупателю квартиры (дольщику) обратиться в суд с иском и признании права собственности на квартиру. Особенно хорошо, если Вы уже подписали акт приема-передачи квартиры. Далее суд выносит решение в пользу дольщика. Решение вступает в силу в течение 30 дней, после чего необходимо забрать из суда два экземпляра решения суда и идти с ними в Росреестр с пакетом документов с целью оформления права собственности. Наша компания как раз оказывает услуги по признанию права собственности через суд.

Что касается риска банкротства застройщика, то квартиру Вы все равно получите. Главное — вовремя включиться в реестр требований кредиторов с требованием о передаче квартиры. По окончании процедуры банкротства дольщики (возможно при содействии Минстроя РФ) могут создать ЖСК и закончить строительство.

Что касается банка, то он будет реагировать соразмерно Вашим действиям. Если Вы будете исправно осуществлять платежи по ипотеке, то банк никак не будет реагировать на возможное банкротство или признание права собственности в судебном порядке.

Добрый день.Наша семья приобрела квартиру (в ипотеку у банка,еще платим за квартиру) у строительной организации ЖК Квадро в строящемся доме.В собственность еще не оформляли .У нас договор долевого участия .Но дом принят в эксплуатацию .Дом находится в высокой стадии готовности (идут отделочные работы) В настоящее время над застройщиком нависла угроза банкротства. Поясните, в случае признания застройщика банкротом, рискуем ли мы лишиться конкретной купленной квартиры, или мы имеем законное право именно на эту квартиру и получим ее, когда дом будет достроен (например, другим застройщиком) и сдан? И как в этой ситуации должен реагировать наш банк которому мы должны .Спасибо.

Абонентское юридическое сопровождение бизнеса. 34 юридические услуги отруб/мес

Источник: http://vk.com/page_

Банкротство застройщика: что делать дольщикам?

Пожалуй, больше всего покупатели жилья в новостройках боятся, что застройщик обанкротится, а они, в свою очередь, останутся и без квартиры, и без денег. Что в таком случае предпринять, рассказывает управляющий партнер «Метриум Групп» Мария Литинецкая.

Скорее к адвокату

Прежде всего, нужно понимать, что банкротство девелопера – это еще не приговор. Поэтому первое, что нужно сделать, если оказалось, что ваш застройщик объявил себя банкротом, – найти профильного адвоката, специализирующегося именно на делах о несостоятельности. В таком случае шанс отпраздновать новоселье или вернуть деньги заметно увеличивается.

Деньги или метры?

Есть несколько вариантов требований к застройщику при его банкротстве. С 15 августа 2011 года в соответствии с поправками к федеральному закону «О несостоятельности (банкротстве)» к девелоперу можно предъявить не только денежные требования, то есть вернуть сумму, оплаченную по ДДУ, но и потребовать передачи жилья, если дом достроен, но еще не введен в эксплуатацию. Если же дом не достроен, то дольщик также имеет право получить незавершенный объект. Во всех трех случаях необходимо подать иск в арбитражный суд, а адвокат внесет вас в реестр кредиторов. Однако заявить оба требования невозможно. То есть вы должны четко понимать, какую цель преследуете: получить квартиру или деньги.

Все в очередь

Если вы хотите вернуть деньги, то должны понимать, что это требование будет удовлетворено только в третью очередь. Сначала выплачиваются деньги гражданам, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью (если такие есть). Затем — зарплата и выходные пособия сотрудникам застройщика, работавшим по трудовому договору, и авторам результатов интеллектуальной деятельности. Так что вернуть всю сумму вложений, находясь в третьей очереди, почти невозможно. Поэтому если дом готов, я бы рекомендовала требовать не возврата денежных средств, а передачу жилого помещения. Это самый оптимальный вариант выхода их ситуации. Вы обязательно получите квартиру, беспокоиться попросту не о чем.

Сам себе строитель

В случае незавершенного строительства, к сожалению, достраивать дом придется на деньги из своего кошелька. Взвесьте все за и против»: посчитайте, что выгоднее – добавить средства на окончание строительства или же попытаться вернуть деньги. В данном случае все сугубо индивидуально и зависит от стадии готовности дома, количества дольщиков и прочего. Если вы приняли решение требовать передачи объекта незавершенного строительства, то совместно с остальными дольщиками необходимо создать жилищно-строительный кооператив, собрать деньги и найти подрядчика. Это самый сложный путь, поскольку вероятность того, что все покупатели согласятся достраивать здание за свой счет, крайне мала.

Проверяйте страховку

Тем не менее с каждым годом власти предпринимают действия для минимизации рисков дольщиков. К примеру, с 1 октября 2015 года девелоперы могут страховать свою ответственность только в одной из 19 крупнейших страховых компаний, список которых был опубликован ЦБ РФ. Новая инициатива с ужесточением подхода к страховщикам направлена как раз для предупреждения ситуаций с потерей денег дольщиков. Поэтому, чтобы не переживать по поводу возможного банкротства девелопера, при покупке стоит убедиться, что застройщик застраховал свою ответственность в одной из одобренных компаний. Это будет гарантией надежности ваших вложений.

Управляющий партнер компании «Метриум Групп»

Статьи не являются юридической консультацией. Любые рекомендации являются частным мнением авторов и приглашенных экспертов.

Категории статей

Будьте в курсе новостей недвижимости

Раз в неделю мы будем присылать вам письмо с самыми интересными статьями.

Новые материалы

Новые объявления по продаже недвижимости — Москва

Квартира на продажу — Москва 5 100 000 РУБ.

Квартира на продажу — Москва 88 000 000 РУБ.

Дом на продажу — Москва 9 000 000 РУБ.

Квартира на продажу — Москва 18 000 000 РУБ.

Квартира на продажу — Москва 3 657 975 РУБ.

Квартира на продажу — Москва 2 540 000 РУБ.

Квартира на продажу — Москва 13 800 000 РУБ.

Квартира на продажу — Москва 2 240 000 РУБ.

Квартира на продажу — Москва 20 000 000 РУБ.

Дом на продажу — Москва 8 100 000 РУБ.

Источник: http://www.domofond.ru/statya/bankrotstvo_zastroyschika_chto_delat_dolschikam/4673

Что делать дольщику, если застройщик при долевом строительстве обанкротился

Банкротство застройщика – страшные слова, которые больше всего боится услышать любой человек, доверивший свои деньги строительной фирме. К сожалению, такое сегодня случается нередко, с завидной регулярностью разоряются большие и малые компании, оставляя за собой целый шлейф невыполненных обязательств и долгов. Но бывает и по-другому – предприятие преднамеренно объявляет себя несостоятельным и ликвидируется, чтобы уйти от ответственности. На что может рассчитывать дольщик, если произошло банкротство застройщика при долевом строительстве, что делать в этом случае, и как выйти из положения с наименьшими потерями?

Банкротство строительной компании – что это?

Банкротство – сложная судебная процедура, проводимая арбитражным судом, которая не происходит одномоментно. Она может длиться до полутора лет и включает в себя несколько этапов, подробно расписанных в 127 ФЗ. Впервые он был введен еще в 2002 году и первоначально касался всех юридических лиц. Но в связи с многочисленными случаями несостоятельности застройщиков, и специфичностью данной сферы, в 2011 году появился новый раздел, регулирующий только банкротство застройщика при долевом строительстве.

Несмотря на то, что всего существует пять отдельных процедур, в юридической практике чаще всего проводятся лишь две из них: наблюдение и конкурсное производство. Первая из них – подготовительная стадия, которая, по сути, еще не является банкротством. В компанию направляется временный управляющий, наблюдающий за ее деятельностью и анализирующий ее финансовую устойчивость. Длится данный этап порядка семи месяцев и по его результатам наступает либо оздоровление предприятия, либо полная его ликвидация. Конкурсное производство означает банкротство застройщика, арбитраж вводит на предприятии конкурсное управление, отстраняя прежнее руководство компании.

Сколько времени есть у дольщика на предъявление своих требований

Информация о начале процедуры наблюдения или конкурсного производства в отношении строительной компании общедоступна. Сведения о том, что застройщик банкротится, публикуются в официальном издании «Коммерсантъ». Что делать дольщику, если застройщик банкрот? Получив такую информацию, необходимо включать свои требования в специальный реестр, который ведется назначенным управляющим, и куда он заносит сведения обо всех кредиторах должника. После начала процедур и открытия реестра, управляющий направляет всем известным ему дольщикам письма о том, что они могут предъявить требования к застройщику.

Что представляет собой реестр

Реестр в делах о банкротстве застройщиков отличается от документа, ведущего учет кредиторов всех юр. лиц. По общему правилу реестр включает в себя только денежные требования. При ликвидации компаний-застройщиков, реестр состоит из двух частей, в основную часть включаются все денежные требования, также формируется отдельный список, в который заносятся требования о передаче жилья. Но для этого необходимо, чтобы арбитраж при рассмотрении дела в отношении строительной компании, применил параграф 7 ФЗ 127, где речь идет о банкротстве застройщика.

Сведения о том, что банкротится застройщик, должны быть переданы в арбитраж либо самим должником, либо назначенным управляющим. Однако не всегда они поступают, и дело рассматривается в общем порядке, что не выгодно участникам долевого проекта. Поэтому первые действия дольщика при банкротстве застройщика – выяснить, применяется ли в данном деле особый порядок. Как узнать это участнику? Для этого нужно в картотеку арбитражных дел ввести необходимые данные.

Преимущества требований дольщика перед другими кредиторами

Дольщики – отдельная категория кредиторов, которым закон предоставляет больший объем защиты, нежели другим кредиторам. Участники долевого строительства, пострадавшие от обанкротившегося застройщика, имеют определенные преимущества по сравнению с другими лицами.
  1. В данном случае реестр состоит не из трех, как обычно, а четырех очередей. Требования участников включаются в третью очередь, в то время как все остальные кредиторы попадают в четвертую, и могут рассчитывать на истребование долгов только после того, как свои выплаты получат дольщики.
  2. Дольщики могут по своему усмотрению выбирать, в какой форме выражать свои требования (в виде денег или жилого помещения). При этом при определенных обстоятельствах можно изменить первоначальную форму требований.
  3. Преимуществом является также возможность покрытия убытка, который понес участник долевого проекта в результате невыполнения своих обязательств застройщиком.

Нюансы выставления требований дольщиком

Права дольщиков при банкротстве значительно шире, чем у других кредиторов, которые могут рассчитывать только на денежные выплаты. Дольщикам закон дает возможность выбора: потребовать с застройщика возврата вложенных в строительство денег или само жилье. И это очень большой плюс, поскольку исходя из сложившейся практики дел о банкротстве, денежной массы должника, как правило, не хватает на всех кредиторов. Большая доля средств уходит на погашение текущих расходов, и существует очень маленькая вероятность, что черед дойдет до третьей очереди кредиторов, к которой принадлежат участники долевого проекта.

Кроме того, сама процедура банкротства длится очень долго, после ее завершения имущество должника выставляется на торги, что также является небыстрым процессом, поэтому рассчитывать на скорые выплаты (если они вообще в принципе осуществятся) не приходится.

Способы передачи жилья дольщику

По закону существует несколько способов получения жилья дольщиком при ликвидации застройщика:

  • дольщик может предъявить требование о признании права собственности на жилое помещение;
  • участник может потребовать передать ему жилой объект;
  • недостроенный дом может быть передан дольщикам для самостоятельной достройки;
  • объект передается новому застройщику, который принимает на себя все обязательства прежней компании перед дольщиками.

Разумеется, самым идеальным является первый вариант, при котором дольщик получает квартиру и оформляет на нее свои права. Однако он возможен только тогда, когда квартира фактически построена, и объект уже введен в эксплуатацию, а также стороны успели подписать приемо-передаточный акт до начала процедуры банкротства. Нужно сказать, что такое происходит в единичных случаях, обычно застройщик банкротится в то время, когда объект находится на более ранних стадиях строительства. И здесь также существует несколько вариантов.

Если дом принят комиссией, но акт еще не подписан, передача помещения дольщику возможна при соблюдении дополнительных условий. Необходимо, чтобы:

  • на это согласилось более половины кредиторов четвертой очереди;
  • оставшегося после передачи квартир дольщикам имущества, хватило для оплаты обязательных расходов;
  • объект не находился в залоге у других лиц, не являющихся дольщиками;
  • жилых помещений было достаточно для удовлетворения требований всех участников проекта.

Одним из способов передачи жилья является предоставление возможности дольщикам самостоятельно достроить дом путем создания жилищного кооператива. Для этого созывается общее собрание участников, наделенное полномочиями принимать решение. Здесь также существует ряд дополнительных условий, которые подробно расписаны в статье 201.10 названного закона. Стоит отметить, что этот вариант наиболее затратный, поскольку дольщикам придется самостоятельно финансировать завершение строительства, поэтому реализация данного проекта остается под большим вопросом.

Последний способ, а именно передача объекта другому застройщику, довольно неплохой вариант для дольщиков. Он впервые введен только в конце 2015 года, и на сегодняшний день правоприменительной практики данного пункта еще недостаточно, что не позволяет объективно оценить его влияние на общую массу дел о банкротстве застройщиков.

Куда обратиться, и какие документы представить

Банкротное дело рассматривается в арбитражном суде, куда и нужно, прежде всего, обратиться дольщику, написав заявление, представив договор ДДУ и документы, подтверждающие оплату. Копия заявления и документов также направляются в адрес должника и назначенного арбитражем управляющего.

Что сделать дольщику, если он не заключал ДДУ, а его отношения с застройщиком регулируются другим документом? В случае с банкротством это не имеет значения, поскольку суд признает право граждан на выставление своих требований должнику, если между ними заключен договор:

  • купли-продажи жилья в строящемся объекте;
  • предварительный договор ДДУ или купли-продажи;
  • договор займа, условием которого является передача жилья;
  • договор простого товарищества, целью которого является возведение объекта и получения в нем квартиры.

Суд также посчитает обоснованными требования граждан, которые:

  • вложили деньги в другие виды товариществ (коммандитного, ЖСК) с целью строительства жилья;
  • имеют вексель, обязательством по которому является передача жилья.
  • заключили другие виды сделок с целью строительства многоквартирного дома.

Помимо арбитража дольщик может обратиться в страховую компанию, в которой застрахована ответственность строительной фирмы, или к поручителю, с которым у застройщика имеется договор поручительства, и потребовать от них выплаты денежных средств. Если все или часть требований дольщика будут удовлетворены, то размер требований, включенных в реестр, соразмерно уменьшается. С 2017 года застройщики обязаны производить отчисления в специально созданный компенсационный фонд, средства которого будут также направляться на выплату возмещения дольщикам в случае разорения строительной компании.

Участники долевого проекта, чей застройщик обанкротился, могут также встать на учет в реестр обманутых дольщиков, которым оказывают помощь органы местного самоуправления.

Если в вашей жизни прозвучали страшные слова «банкротство застройщика», нельзя опускать руки, нужно использовать все возможные способы своей защиты. Юридическую помощь и моральную поддержку вам окажет Общество защиты прав дольщиков, куда вы можете обратиться по координатам, размещенным на странице «Контакты».

2 комментариев к Что делать дольщику, если застройщик при долевом строительстве обанкротился

Исправьте, пожалуйста, информацию в статье: ФЗ о банкротстве — это 127-ФЗ, а не 217-ФЗ.

Алёна, спасибо за внимательность и пояснение. Это была опечатка. Исправили.

Источник: http://help-ddu.ru/obmanutye-dolshhiki/bankrotstvo-zastrojshhika-pri-dolevom-stroitelstve-chto-delat-dolshhiku