Процедура банкротства — этапы, сроки и цели проведения + профессиональное сопровождение процедур банкротства


Бесплатная юридическая консультация:

Здравствуйте, уважаемые читатели бизнес-журнала «ХитёрБобёр»! С вами вновь Денис Кудерин.

Оглавление:

Продолжаем серию статей, посвященных банкротству. Тема очередной публикации – процедура банкротства.

Материал будет интересен и частным лицам, и владельцам юридических компаний. Всегда полезно знать, как правильно вести дела с кредиторами в случае длительных финансовых затруднений.

1. Понятие, признаки и цели банкротства

Банкротство как правовое явление возникло в РФ и странах ближнего зарубежья относительно недавно.

Ещё 25 лет назад никакой законодательной базы для признания компаний и частных лиц финансово несостоятельными не существовало, поскольку рыночная экономика только начала своё становление на просторах бывшего СССР.


Бесплатная юридическая консультация:

Первый закон о банкротстве был принят в 1992 году. С тех пор нормативные акты много раз менялись, так как менялась экономическая действительность в России и соседних странах.

Сегодня в РФ действует «Закон о несостоятельности» от 2002 года.

До октября 2015 года стать банкротами могли только юридические лица – компании, фирмы, организации. В связи с развитием института кредитования назрела необходимость в изменении правовых нормативов.

Сегодня объявить себя банкротом могут и рядовые граждане – физические лица и индивидуальные предприниматели. Закон о банкротстве физлиц нацелен на цивилизованное решение вопросов, связанных с нарушением долговых обязанностей.

Подробнее о том, что такое банкротство – в соответствующей статье ресурса.


Бесплатная юридическая консультация:

Цели и виды банкротства

Сразу скажу, что банкротство как факт не освобождает от долгов. Финансовая несостоятельность фирм и граждан – это возможность выполнить обязательства по долгам альтернативными способами и хотя бы частично освободиться от давления со стороны кредиторов.

Пока должник обладает недвижимым и движимым имуществом, он будет продолжать рассчитываться по долгам, пока не погасит их полностью. Другое дело, что форма погашения задолженности будет принципиально иной.

Для предприятий долгосрочной целью банкротства является либо закрытие, либо кардинальная реорганизация бизнеса. Частные лица инициируют процедуру несостоятельности с целью прекратить прогрессирующий рост долгов по кредитам.

В настоящее время наблюдается массовый кредитный дефолт – люди, которые в своё время набрали потребительских и ипотечных займов, в период кризиса испытывают трудности с выплатой долгов.

Если говорить простым языком, доходы населения упали, стоимость жизни возросла, а долговые обязательства стали трудновыполнимыми.

Не улучшились дела и юридических лиц: кризис последних лет привёл к разорению множество компаний, особенно в сфере малого и среднего бизнеса.


Бесплатная юридическая консультация:

Я как рядовой гражданин лично наблюдаю чуть ли не ежеквартальную смену вывесок в офисном здании напротив окон собственной квартиры – предприятия въезжают в новое помещение и уже через несколько месяцев сворачивают свою деятельность ввиду банкротства.

Есть несколько видов банкротства:

  1. Реальное банкротство – когда компании не могут восстановить свою платежеспособность самостоятельно в результате финансовых потерь. У предприятий просто нет капитала, чтобы вести полноценную деятельность.
  2. Временное банкротство (оно же условное) – когда активы предприятия повышаются, а пассивы наоборот. Такое происходит, если, например, у компании скопились излишки нереализованной продукции.
  3. Ложное банкротство. Намеренное объявление о своей несостоятельности с целью ввести в заблуждение кредиторов или добиться с их стороны послаблений и льгот. Данный вид деятельности преступен и чреват уголовной ответственностью.
  4. Умышленное банкротство – ещё один вид противоправных деяний. Преднамеренное банкротство осуществляется владельцами компаний с целью личной наживы или в интересах других лиц.

Задача судебных органов – как раз понять, с каким видом банкротства они имеют дело и инициировать соответствующую правовую процедуру.

Признаки банкротства

Главный признак несостоятельности компании или гражданина – неплатежеспособность: лицо не может оплачивать свои кредитные счета и имеет долги по кредитам. В наличии явная нехватка финансовых средств, а расходы превышают доходы. Это формальные признаки банкротства.

Есть и неформальные симптомы разорения, которые можно заметить до наступления реальной финансовой несостоятельности.


Бесплатная юридическая консультация:

К ним относятся следующие факты:

  • в бухгалтерских документах во множестве присутствуют неточности;
  • отчетные бумаги подаются с опозданием;
  • внешний баланс предприятия меняется;
  • долги по зарплате сотрудникам растут;
  • выплаты инвесторам компании задерживаются или прекращаются;
  • меняется ценовая политика.

Лица, заинтересованные в выяснении финансового состояния фирмы, могут инициировать дело о банкротстве в суде, если получат на это соответствующие полномочия.

2. Как происходит признание банкротом предприятия – основные этапы

Процесс банкротства длителен и проводится поэтапно. Для открытия дела понадобится заявление о признании банкротства от должника, кредиторов или других уполномоченных органов.

Поскольку несостоятельность часто используется руководителями компаний с преступными целями, задача судебных инстанций – выяснить, каков на самом деле финансовый статус компании.

Специальные представители суда тщательно расследуют обстоятельства банкротства и фиксируют все признаки разорения.


Бесплатная юридическая консультация:

После предварительной оценки назначается одна из процедур банкротства:

  • наблюдение;
  • финансовое оздоровление;
  • внешнее управление;
  • конкурсное производство;
  • мировое соглашение.

Процедуры (или этапы) не всегда идут в указанном порядке.

Иногда после наблюдения и финансового оздоровления сразу переходят к конкурсному производству или уже на первой стадии стороны заключают мировое соглашение. В таких случаях другие этапы уже не нужны.

А теперь – в подробностях о процедурах банкротства.

Этап №1. Наблюдение

Приоритетная цель наблюдения – анализ финансового статуса компании. Деятельность компании продолжается, но в неё вносятся некоторые изменения. Например, ограничивается в правах руководитель фирмы, а его функции частично берет на себя временный управляющий.


Бесплатная юридическая консультация:

Данное лицо назначается арбитражным судом: его деятельность регламентирована нормативными документами и направлена на всестороннее и объективное рассмотрение сложившейся на предприятии ситуации.

Управляющий и выступает главным наблюдателем: его цель – беспристрастная оценка и компетентные решения.

Характерные особенности «наблюдательного» периода:

  • дела, связанные со штрафными санкциями и взысканиями, временно приостанавливаются, что даёт возможность продолжать работу в спокойном режиме;
  • временно снимается арест на имущество;
  • все важные решения по дальнейшей работе предприятия принимаются на собрании кредиторов.

Временный управляющий действует от имени арбитражного суда. В его компетенции решить, требуется ли отстранить от дел её действующего директора. В ряде случаев именно неграмотное (или даже преступное) руководство становится причиной финансового кризиса на предприятии.

Временный управленец обладает почти неограниченными правами на производстве, однако имеет и ряд обязанностей. Он вправе получать любые сведения, в том числе секретные, связанные с деятельностью компании-должника.

Бесплатная юридическая консультация:

Длительность этапа наблюдения регламентирована законом: сроки ограничены семью месяцами.

По завершению наблюдения временный уполномоченный передаёт в арбитраж отчёт, в котором представлены:

  • сведения о финансовых делах должника;
  • информация о возможности (или невозможности) восстановления платежеспособности организации;
  • требования и предложения кредиторов.

Суд определяет целесообразность проведения дальнейших процедур банкротства и выбирает направление деятельности.

Этап №2. Финансовое оздоровление

Прежде чем объявить компанию банкротом, арбитражный суд предпринимает попытки восстановить её функциональность. Проводится финансовое оздоровление предприятия – такая деятельность направлена на восстановление его платежеспособности с целью погашения долга по установленному графику.

Успешная «реанимация» компании зависит от слаженной работы специалистов со стороны собственника, кредиторов и представителей арбитражного суда. На общем собрании сторон составляется и утверждается предварительный план оздоровления.

На период санации отменяются:


Бесплатная юридическая консультация:

  • штрафы и пени за просрочку по кредитам;
  • выплаты дивидендов по ценным бумагам предприятия;
  • аресты на имущество компании.

Для восстановления работоспособности должника требуется время. Максимальная длительность стадии оздоровления – 2 года. Если за такой срок платежеспособность субъекта не возвращается к норме, арбитражный суд продолжает свою работу.

Этап №3. Внешнее управление

Следующий шаг нельзя рассматривать как обязательную стадию банкротства. Внешнее управление вводится судом только в том случае, если это может помочь должнику восстановить свой финансовый статус и возобновить продуктивную деятельность.

Этап внешнего управления длится 12 месяцев и при необходимости продляется ещё на полгода. На это время руководство организации-должника отстраняется от своих обязанностей. Управление предприятием переходит в руки назначенного судом лица – внешнего управляющего.

На время вынужденной смены руководства вводится мораторий на удовлетворение кредитных требований: долги не выплачиваются, что даёт компании возможность действовать без давления со стороны.

В то же время прекращаются полномочия управляющих органов – совета директоров, собрания вкладчиков, комитета участников. Функции этих органов берёт на себя внешний управляющий.

ggg

Руководство обязуется в течение трёх дней передать этому лицу бухгалтерские документы, штампы, печати и прочие атрибуты власти.

Приступив к руководству, управляющий составляет план своих действий и направляет его в арбитражный суд. После этого федеральный орган утверждает этот план или корректирует его.

В документе должны быть представлены:

  • меры по устранению признаков банкротства;
  • порядок реализации этих мер;
  • расходы должника;
  • примерные сроки восстановления платежеспособности.

Какие меры обычно принимают внешние управляющие, чтобы реабилитировать потенциального банкрота?

Наиболее эффективными считаются следующие:


Бесплатная юридическая консультация:

  • перепрофилирование предприятия;
  • закрытие нерентабельных цехов и производств;
  • взыскание задолженности с потребителей и покупателей;
  • частичная продажа имущества;
  • пересмотр ценовой политики;
  • увеличение уставного капитала компании (за счет третьих лиц или взносов участников);
  • выпуск и реализация дополнительного тиража ценных бумаг.

Длительность этапа внешнего управления – не более 18 месяцев.

Этап №4. Конкурсное производство

Финальная процедура банкротства (если стороны не пришли к мирному соглашению).

На данном этапе реализуются активы предприятия, а сама компания прекращает свою деятельность.

О ликвидации предприятия на нашем сайте есть развернутый и подробный материал.

На этапе конкурсного производства компания полностью отстраняется от управления своим имуществом. Реализацией собственности должника занимается назначенное судом лицо. Имущество компании распродаётся на свободных торгах. Приобрести его могут все желающие.


Бесплатная юридическая консультация:

Благодаря развитию информационных технологий появилась возможность вести торги онлайн. Если вы хотите приобрести имущество разорившихся компаний, достаточно зайти на сайт единого реестра банкротов РФ и посетить соответствующий раздел.

Средства, вырученные на аукционе, направляются кредиторам и сотрудникам компании, перед которыми имеется задолженность по зарплате. Часть выручки уходит на покрытие судебных издержек.

Этап №5. Мировое соглашение

Данный этап значится в нашем списке под номером 5 чисто номинально. Мировое соглашение можно заключить на любой стадии банкротства – во время наблюдения или даже после объявления конкурсного производства.

Судебные споры прекращаются на основании взаимных уступок. Мирное урегулирование возможно только при наличии свободного волеизъявления обеих сторон – должников и кредиторов.

Компания имеет долг перед кредиторами в размерерублей. После открытия дела о банкротстве руководством (или временным управляющим) принято решение реализовать излишки продукции по сниженной цене и погасить задолженность.


Бесплатная юридическая консультация:

Кредиторы находят такое решение приемлемым и заключают с должником мирное соглашение о прекращении взысканий. Стороны довольные расходятся по домам.

Соглашение – полноценный юридический документ, который подписывают кредиторы и представители руководства фирмы-должника. Если компания по каким-то причинам нарушает условия договора, кредиторы вправе расторгнуть соглашение и возобновить дело о банкротстве.

Для наглядности представляю процедуры банкротства в виде таблицы:

Как проходит упрощенная процедура банкротства

Допускается проведение упрощенной процедуры – фирма ликвидируется в кратчайшие сроки с минимальными финансовыми потерями для собственника.

Обычно такую схему используют небольшие предприятия с минимальными активами в виде имущества и денежных средств. Срок ускоренной ликвидации – 5-7 месяцев.


Бесплатная юридическая консультация:

Никаких попыток санации и внешнего управления. После оперативного анализа бухгалтерских и финансовых бумаг фирмы суд принимает решение о ликвидации субъекта и переходит к конкурсному производству.

3. Как объявить себя банкротом физическому лицу – пошаговая инструкция

Коротко о том, как стать банкротом физлицам – рядовым гражданам и индивидуальным предпринимателям.

Закон о банкротстве частных лиц вступил в силу в октябре 15 года. До этого такими делами занимались коллекторы и судебные приставы, что часто приводило к конфликтным ситуациям. Сегодня вопрос несостоятельности граждан решается более цивилизованным путём.

Шаг 1. Оценить вероятность банкротства

Оценка вероятности банкротства проводится гражданином на основании анализа собственного финансового состояния.

Если физлицо теряет часть ежемесячных доходов и понимает, что в ближайшие месяцы долги по кредитам будут расти, самое время – подумать о признании банкротства. Для подачи заявления сумма долгов должна превышать полмиллиона рублей.


Бесплатная юридическая консультация:

Несостоятельность не освобождает от долговых обязательств, но позволяет должникам хотя бы частично освободиться от психологического давления со стороны кредиторов.

Шаг 2. Подготовить документы в арбитраж

Список документов для предоставления в арбитраж стандартный и регламентируется законом.

  • справки, подтверждающие наличие долга;
  • опись собственного имущества (составленная по форме и заверенная нотариусом);
  • справка о доходах;
  • выписка из банка о состоянии счета;
  • личные документы (удостоверение личности, свидетельство о браке и т.д.).

К пакету прикладывается составленное по утвержденной форме заявление.

Шаг 3. Дождаться результатов рассмотрения заявления

Все решения касательно несостоятельности граждан принимаются арбитражным судом.

Такие суды работают далеко не во всех городах РФ, а только в региональных центрах. Кроме затрат на поездку, должникам придётся платить из своего кармана финансовому управляющему и покрывать судебные издержки.


Бесплатная юридическая консультация:

Анализом реального финансового состояния гражданина занимается уполномоченное судом лицо. Финансовый управляющий должен установить признаки банкротства, рассмотреть возможность реструктуризации долга и при необходимости провести независимую оценку имущества гражданина.

Шаг 4. Согласовать график реструктуризации долга

Реструктуризация, как это следует из самого слова, есть изменение структуры долговых обязательств физлица. Под этим термином подразумевается также ряд мероприятий, призванных стабилизировать денежные дела гражданина.

Типичные действия такого плана – уменьшение размеров ежемесячных выплат с параллельным увеличением срока кредита, отмена репрессивных мер со стороны кредиторов на период реструктуризации.

Шаг 5. Реализовать имущество

Продажа личного имущества с молотка возможна после официального объявления должника банкротом. Торги назначаются, если реализация не дала нужного результата или доходы гражданина не позволяют погасить задолженность в необходимом объёме.

На аукцион выставляются ценные и ликвидные активы – транспортные средства, недвижимость, драгоценности, предметы роскоши, техника. Отнять у физлица единственную жилплощадь кредиторы и суды не вправе, но они могут потребовать выделения доли в совместно нажитом в законном браке имуществе.


Бесплатная юридическая консультация:

В нашем журнале есть подробная статья о том, как объявить себя банкротом.

4. Сопровождение процедур банкротства – кто может оказать квалифицированную помощь

Признание несостоятельности требует затрат времени, сил, нервной и психической энергии. Чтобы процедура прошла гладко и с минимальными издержками, советую доверить сопровождение банкротства специалистам.

В онлайн и оффлайн режиме сегодня действует множество фирм, занимающихся профессиональной помощью по банкротству. Такие компании ведут дела юридических и физлиц, сокращая их расходы и помогая добиться наиболее оптимальных судебных решений.

Специалисты работают на стороне должника и оказывают услуги по оформлению документов, сокращению сроков дела, соблюдению юридической чистоты процесса.

Сопровождением банкротства занимаются следующие организации:


Бесплатная юридическая консультация:

1) Национальный Центр Банкротства

Фирма работает в столице и регионах, проводит онлайн-консультации для своих клиентов. Не упустите возможность проконсультироваться удаленно.

2) СТОП-Кредит

Компания, специализирующаяся на спорах граждан и юридических лиц с кредитными организациями. Если у вас возникли проблемы с кредитными организациями или есть просрочки (большие задолженности), то вам сюда.

3) Всероссийская Служба по Банкротству

Фирма с филиалами во многих городах РФ, работающая с клиентами непосредственно в офисах и дистанционно. Даже из самых удаленных уголков нашей страны вы можете воспользоваться услугами этой организации.

4) Адвокатская консультация

Компания с сетью филиалов и головной конторой в Санкт-Петербурге. Особенно удобно обращаться в эту компании жителям «северной столицы».

5) ЦВД

Юридический супермаркет: защита граждан в любых юридических и финансовых спорах. Широкий спектр услуг компании поможет решить практически любую вашу задачу.


Бесплатная юридическая консультация:

Немного о том, сколько стоят услуги таких компаний. Цены определяются сложностью дел и прочими объективными обстоятельствами. Для компаний стоимость услуг достигает нескольких сотен тысяч рублей, гражданам банкротство обходится несколько дешевле (–руб.).

Для наглядного представления рекомендую посмотреть видео о профессиональной помощи должникам.

6. Заключение

Итак, процедура банкротства – сложный и поэтапный процесс, к которому следует подготовиться заранее. При этом признание несостоятельности ещё не освобождает от долгов, а лишь позволяет удовлетворить требования кредиторов другим способом.

Инициировать признание банкротства физлицам и компаниям эксперты советуют только в самых крайних ситуациях, когда других способов решения финансовых вопросов не существует.

Ждём от читателей оценки статьи и комментариев в теме публикации.


Бесплатная юридическая консультация:

©18 Деловой журнал ХитёрБобёр.ru.

Источник: http://hiterbober.ru/personal-money/procedura-bankrotstva-etapy-priznaniya-bankrotom-dolzhnika.html

Какая процедура и порядок банкротства предприятий и организаций

Если предприятие или организация не имеет средств для погашения долгов, и не выполняет свои обязательства по отношению к кредиторам, она может быть объявлена банкротом. Что такое банкротство организации, предприятия, как проходит процесс банкротства, будет разобрано этой статье.

Банкротство как правовая норма

Процедура банкротства, как явление права, рассматривается в качестве:

  • юридического факта, обозначающего неспособность физ. лица, предприятия или организации погасить свои долги перед кредиторами в связи с разорением и отсутствием средств.
  • судебной процедуры, вводимой арбитражным судом. Заявление может подать как сам должник, так и его кредитор. Эта процедура проводится в порядке, регламентируемом соответствующими нормативно-правовыми актами. Основной из них – ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

В каких случаях наступает банкротство?

Самые частые случаи наступления банкротства – когда предприятие или организация утратили способность погашать долги, которые возникают:

  • как следствие ведения хозяйственной деятельности;
  • в результате заключения договоров гражданско-правового характера;
  • из-за неуплаты платежей в бюджет и в небюджетные фонды (обязательные платежи).

В чем заключается суть банкротства?

Если предприятие или организация не имеет финансовой возможности проводить расчеты перед контрагентами по взятым на себя обязательствам, она может предоставить свои имущественные активы кредиторам. Это имущество может быть реализовано в счет долга. Кроме того, в отношении имущества могут быть введены специальные процедуры. Они призваны попытаться улучшить финансовую ситуацию предприятия и восстановить его способность рассчитываться по платежам. В результате таких действий есть шансы в последующем погасить задолженности.

Для того чтобы появилась возможность признать предприятие-должника банкротом, нужно чтобы присутствовали признаки, по которым определяется состояние банкротства:

  1. Размер задолженности предприятия или компании должен составлять не менее 100 тысяч рублей.
  2. Срок просрочки платежей должен быть не меньше 3 месяцев со дня, назначенного конечной датой оплаты этих платежей.

Как начинается процедура банкротства?

Порядок банкротства предприятий, компаний, организации предусматривает на начальном этапе первым действием подачу заявления. Компания может в добровольном порядке признать себя банкротом, подав заявление самостоятельно. Один или несколько кредиторов также имеют право на подачу заявления, для того чтобы появилась возможность возврата денежных средств.

Бывают случаи попыток объявления предприятий и компаний банкротами в качестве противоправного ухода от выполнения своих обязательств. При этом контрагенты водятся в заблуждение и теряют шансы на возврат своих средств. Еще одной причиной фиктивного объявления предприятий и организаций банкротами – попытка сокрытия воровства имущества компании.

Фиктивное банкротство организации — уголовно наказуемое деяние, за которое в УК РФ и Кодексе об админ. правонарушениях предусматривается ответственность по нанесению преднамеренного ущерба предприятию или компании, и ведут к его несостоятельности.

Принятое заявление о признании предприятия-должника банкротом выносится на арбитражный суд. В суде заявление рассматривается на обоснованность с проверкой наличия признаков, по которым можно устанавливать банкротство какой-либо компании. Если требования, предъявляемые кредиторами, не удовлетворены на этот момент, судом вводится процедура наблюдения.

Всего порядок, в соответствии с которым проводится банкротство, предусматривает четыре процедуры, наблюдение – первая из них.

Как проводится процедура наблюдения

Закон предусматривает, что процедура наблюдения осуществляется на протяжении семи месяцев. Она предназначена для принятия эффективных мер по имущественным активам компании. Сохранить имущество должника – главная задача, которую должна выполнять процедура наблюдения. В этот период проводится независимый анализ финансового состояния несостоятельных компаний и предприятий. После этого будет принято решение по удовлетворению требований, предъявляемых кредиторами и по дальнейшей участи этих предприятий и организаций. На время проведения процедуры наблюдения предприятием руководит временный управляющий, назначенный судом.

  • более эффективно проанализировать возможность восстановления платежеспособности этих предприятий;
  • максимально погасить задолженности по кредитам;
  • установить, достаточно ли активов предприятия для покрытия расходов на суд, на выплату заработной платы сотрудникам.

Еще одна серьезная задача наблюдения – составление реестра требований кредиторов предприятия-должника. Все кредиторы с началом процедуры наблюдения направляют свои список требований управляющему и в суд. При этом можно установить реальное количество кредиторов, которых имеет должник, и установить их требования. Все требования рассматриваются в суде отдельно. Они проверяются на обоснованность, и только после этого выносится определение, будет требование включено в реестр или поступит отказ.

Те из кредиторов, которые заявили свои требования на протяжении тридцати дней от даты публикации сообщения о начале процедуры наблюдения и вошедшие в реестр, наделяются правом участия в первом собрании кредиторов.

Кредиторы, которые заявили о свих требованиях после этого срока, будут меть возможность рассмотрения своих претензий на выплату долга во время проведения следующей процедуры, после завершения процесса наблюдения. Эти кредиторы лишены права голоса во время первого собрания.

Первое собрание кредиторов

Это следующая важная часть проведения процедуры наблюдения. Во время проведения этого заседания принимается решение по дальнейшему продвижению процедуры банкротства.

При этом решается, какую из процедур дальше будут применять по завершению периода наблюдения:

  • финансовое оздоровление;
  • внешне управление;
  • конкурсное производство.

После наблюдения последовательно проводятся следующие процедуры, перечисленные выше. Процедуры внешнего управления и финансового оздоровления похожи между собой. Обе они имеют задачу восстановить платежеспособность банкрота и выступают, как альтернатива конкурсному производству. Последнее, как правило, приводит к ликвидации предприятий-банкротов.

Так же рассматривается возможность заключения мирового соглашения и утверждается арбитражный управляющий для руководства процедурой следующего этапа. На собрании создается комитет кредиторов, проходят выборы реестродержателя. Все эти вопросы согласовываются голосованием.

Как проводится финансовое оздоровление?

Процедура финансового оздоровления позволяет предприятию продолжать работать. У его участников (учредителей) сохраняется определенный контроль над ним даже невзирая на процедуру банкротства. Органы, которые управляют должником, прежние.

Среди ограничений можно выделить:

  • отсутствие права у должника решать вопрос реорганизации предприятия или компании без получения согласия комитета кредиторов;
  • отсутствие права на заключение сделок, связанных с имуществом должника и его отчуждением (если имущество не является товаром, производимым этим предприятием).

Вводя процедуру оздоровления, судом утверждается план, по которому должник погашает задолженности. В полномочия суда входит назначение срока финансового оздоровления. Причем он не должен быть больше 2 лет. Если по истечению этого времени требования кредиторов остаются не удовлетворенными, на собрании кредиторов составляется ходатайство, которое направляется в арбитражный суд. Эта мера нужна для введения внешнего управления или конкурсного производства.

Как осуществляется внешнее управление?

Во время проведения этой процедуры генеральный директор отстраняется от управления предприятием вместе с другими органами управления должником. Руководством компанией осуществляет внешний управляющий.

В этот период вводится мораторий на удовлетворение требований кредиторов. Благодаря этому должник может на некоторое время отстрочить выплаты. Возможно, за это время предприятие-должник сможет восстановить свою деятельность и благополучно рассчитается с кредиторами. По плану внешнего управления предусматривается ряд мер по устранению несостоятельности.

  • прекращение деятельности убыточных производств;
  • реализация имущества банкрота;
  • изменение вида деятельности предприятия;
  • уступка прав требования и пр.

Эта процедура рассчитана на 18 месяцев, и только суд имеет право продлить ее проведение еще на полгода.

Банкротство предприятий (организаций, компаний, фирм)

Конечная стадия банкротства – проведение конкурсного производства

При невозможности вернуть задолженности кредиторам во время проведенных процедур, появляется необходимость введения финальной фазы банкротства – конкурсного производства. Вот теперь должник окончательно признается банкротом.

В задачу этой процедуры входят ликвидационные мероприятия и удовлетворение требований кредиторов в соответствии с их долями. Этот вопрос решается путем продажи имущества предприятий-банкротов.

Все действия по проведению данной процедуры выполняет конкурсный управляющий. На протяжении шести месяцев все мероприятия должны быть завершены. Если этого срока не хватает для полного завершения процедуры, подается ходатайство от лица, принимающего участие в деле, и срок конкурсной процедуры продлевается.

Основная задача управляющего в этот период – провести инвентаризацию и оценить стоимость имущества банкрота, которое становится конкурсной массой. Соразмерное удовлетворение требований кредиторов осуществляется из этой массы. Об этом указывается в отчете, который составляет конкурсный управляющий.

Этот отчет после удовлетворения требований (максимально возможных) служит основанием для определения об окончании конкурсного производства. В задачу конкурсного управляющего входит направление этого определения в органы госрегистрации. Эти органы вносят запись в ЕГРЮЛ о том, что это юридическое лицо ликвидировано.

Законодательно предусмотрено несколько вариантов развития процедуры, по которой выполняется банкротство. Только после реализации всех возможных мероприятий, если они не принесли успеха по восстановлению платежеспособности, можно идти на крайние меры и ликвидировать предприятие, а иногда и привлекать к уголовной ответственности учредителей предприятий.

Смотрите так же по теме Банкротство юридических лиц

Источник: http://e-zaim.ru/bankrotstvo-yuridicheskih-lic/kakaya-protsedura-i-poryadok-bankrotstva-predpriyatij-i-organizatsij

Процедура банкротства предприятия: этапы, сроки и цели. Процедуры банкротства.

Jurist_arbitr — 09/11//05/2017

Перед тем, как начать детально разбирать этапы процедуры банкротства предприятия, нужно определить, что из себя представляет банкротство как правовое явление. Если же читателя интересуют не теоретические вопросы, а цена или другие нюансы банкротства юридических лиц, то используйте любую из форм обратной связи на сайте.

Термин «банкротство» происходит от итальянских слов bancа и rottа, что дословно означает «сломанная скамья». Этот термин возник в средневековой Италии, где ростовщики, осуществлявшие свою деятельность в людных местах на скамьях, ломали их, если разорялись.

В соответствии с современным российским законодательством, а именно с Федеральным Законом «О несостоятельности (банкротстве), банкротство можно рассматривать в двух понятиях:

  • банкротство — как юридический факт, неспособность физического лица или организации погасить задолженность, рассчитаться по своим долгам перед кредиторами в связи с отсутствием средств, разорением.
  • банкротство — как судебная процедура, которая вводится арбитражным судом по заявлению либо самого должника, либо его кредитора. Порядок введения данной процедуры регламентирован соответствующими нормативно-правовыми актами, основным из которых является Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)».

Хочется сразу сделать оговорку, что в данной статье речь пойдет только о банкротстве организаций (юридических лиц) , поскольку банкротство физических лиц, несмотря на то, что оно предусмотрено в законе, в нашей стране пока не реализуется из-за отсутствия проработанных правовых механизмов. В настоящее время в Государственной думе находится соответствующий законопроект, который призван более детально урегулировать отношения между заемщиком — физическим лицом и кредитором-организацией (речь идет прежде всего о неспособности вернуть задолженность по банковскому кредиту). Однако эти вопросы будут рассмотрены в отдельной статье. В 2015 году банкротство физических лиц было введено, но по состоянию на годы работоспособность механизма вызывает сомнения по ряду причин.

Чаще всего банкротство организации наступает из-за неспособности погасить долг, возникший вследствие ведения хозяйственной деятельности, заключения гражданско-правовых договоров или из-за неуплаты обязательных платежей в бюджет и внебюджетные фонды. Суть процедуры банкротства заключается следующем: если организация не в состоянии рассчитаться по своим обязательствам перед контрагентами, она либо предоставляет свое имущество кредиторам для реализации в счет долга, либо в отношении нее вводятся специальные процедуры, направленные на улучшение финансового состояния и восстановление платежеспособности для последующего погашения задолженности.

Для признания должника банкротом необходимо, чтобы компания обладала предусмотренными законом признаками банкротства. Таких условий два: у компании должна быть задолженность не менеерублей, а просрочка платежа составлять более трех месяцев с момента, когда обязанность по оплате должна была быть исполнена.

Процедура банкротства начинается с заявления о признании должника банкротом. Заявление может быть подано самой компанией, которая таким образом в добровольном порядке объявляет себя банкротом, либо одним или несколькими из ее кредиторов, в качестве крайней меры вернуть свои денежные средства.

Стоит отметить, что процедура банкротства может использоваться как противоправное средство ухода от своих обязательств, введения контрагентов в заблуждение, также может применяться с целью сокрытия хищения имущества организации. Такое банкротство квалифицируется как фиктивное банкротство, и является уголовно наказуемым. Кроме этого, в Уголовном кодексе и Кодексе об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за преднамеренное банкротство– действия (бездействия) руководителя, участника организации, которые причиняют ущерб компании и приводят к несостоятельности.

После принятия заявления о признании должника банкротом арбитражный суд рассматривает обоснованность такого заявления, а именно проверяет наличие вышеуказанных признаков банкротства. Убедившись, что требования кредиторов не удовлетворены на момент данного судебного заседания, суд вводит наблюдение — одну из четырех процедур, которые предусмотрены законом о несостоятельности (банкротстве).

Наблюдение не вводится и заменяется конкурсным производством в случае, когда подано заявление о банкротстве компании, находящейся в стадии ликвидации.

Процедура «Наблюдение»

По общему правилу процедура наблюдения длится 7 месяцев. Ее главными задачами являются – принять эффективные меры по сохранению имущества должника. Сохранность этого имущества – ключевой фактор, который необходим для анализа финансового состояния несостоятельной компании и в дальнейшем принятия решения относительно справедливого удовлетворения требований кредиторов, а также будущего организации. Для наиболее эффективного и независимого анализа финансового состояния организации, а также в целях ее управления на период процедуры наблюдения, суд назначает временного управляющего. Цель анализа финансового состояния – выяснить возможно ли восстановление платежеспособности данной организации, погасить кредиторскую задолженность, определить достаточность имеющихся активов для покрытия судебных расходов, задолженностей по зарплате сотрудникам должника.

Другой важной задачей процедуры наблюдения является составление реестра требований кредиторов. Каждый кредитор с момента введения процедуры наблюдения направляет свои требования временному управляющему и в арбитражный суд. Таким образом, выясняется общее количество кредиторов должника и характер их требований. Каждое требование кредитора суд рассматривает отдельно, проверяет обоснованность их требований и выносит определение о включении или об отказе во включении в реестр. Юристы ЮК Антанта оказывают услугу по включению в реестр кредиторов должника физических и юридических лиц. Кредиторы, заявившие свои требования в течение 30 дней со дня опубликования сообщения о введении процедуры наблюдения и включенные в реестр требований кредиторов, имеют право участвовать в первом собрании кредиторов. Требования кредиторов, пропустивших этот срок, рассматриваются в следующей процедуре, после наблюдения. Также такие кредиторы не имеют права голоса на первом собрании кредиторов.

Проведение первого собрания кредиторов – это еще один важный этап процедуры наблюдения. На этом собрании решается дальнейший ход процедуры банкротства, а именно прорабатываются следующие вопросы: какая из дальнейших процедур будет введена после наблюдения (финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство), есть ли возможность заключить мировое соглашение. Также утверждается кандидатура арбитражного управляющего, который будет руководить следующей процедурой, создается комитет кредиторов, выбирается реестродержатель. Эти вопросы решаются путем голосования.

Далее рассмотрим три процедуры, которые могут быть введены после процедуры наблюдения. Это внешнее управление, финансовое оздоровление и конкурсное производство. Первые две процедуры схожи, поскольку обе направлены на восстановление платежеспособности должника и являются альтернативой конкурсному производству, которое обычно заканчивается ликвидацией предприятия.

Процедура банкротства — Финансовое оздоровление

Финансовое оздоровление имеет две важных особенности.

Во-первых, организация продолжает свою хозяйственную деятельность, участники (учредители) должника сохраняют относительный контроль над компанией, несмотря на введенную в отношении нее процедуру банкротства. Органы управления должником обычно остаются прежними. Хотя есть некоторые ограничения: например, должник не имеет права без согласия комитета кредиторов принимать решение о реорганизации. Без согласия административного управляющего организация не имеет права заключать сделки, которые связаны с отчуждением имущества должника (кроме имущества, изготовление и реализация которого является целью ее деятельности).

Во-вторых, при финансовом оздоровлении суд, вынося определение о введении финансового оздоровления, утверждает план погашения задолженности перед кредиторами, а также устанавливает срок финансового оздоровления. Данная процедура банкротства вводится на срок не более двух лет, и в случае, если требования по-прежнему не удовлетворены, то собрание кредиторов обращается с ходатайством в арбитражный суд о введении внешнего управления, либо конкурсного производства.

Процедура банкротства — Внешнее управление

Что касается внешнего управления, то здесь, в отличие от процедуры финансового оздоровления, отстраняются генеральный директор и другие органы управления должником, обязанность по руководству организацией возлагается на внешнего управляющего. Важной особенностью внешнего управления является установление моратория на удовлетворение требований кредиторов, которые возникли до его введения, что позволяет должнику отсрочить осуществление выплат. Благодаря этой мере увеличивается вероятность того, что у компании-должника будет достаточно времени для восстановления своего финансового благополучия.

Помимо этого, в рамках данной процедуры составляется план внешнего управления, в котором предусмотрены меры для устранения несостоятельности. Эти меры могут быть различны: закрытие убыточных производств, продажа имущества должника, перепрофилирование деятельности организации, уступка прав требования и др. Данная процедура вводится на 18 месяцев и может быть продлена судом на срок до полугода.

Конкурсное производство — завершающая стадия банкротства

В случае, если задолженность перед кредиторами устранить не удалось в рамках описанных выше процедур, вводится завершающая фаза процедуры банкротства – конкурсное производство . С момента введения этой процедуры должник считается банкротом. Цель данной процедуры – ликвидация должника и соразмерное удовлетворение требований кредиторов за счет реализации имущества компании – банкрота. Конкурсное производство осуществляется конкурсным управляющим, и вводится на срок в шесть месяцев (может быть продлено по ходатайству лица, участвующего в деле). Одной из главной задач конкурсного управляющего является полная инвентаризация и оценка стоимости имущества должника. Это имущество образовывает конкурсную массу, из которой соразмерно удовлетворяются требования кредиторов, что отмечается в отчете конкурсного управляющего. На основании этого отчета, после удовлетворения всех требований (насколько это было возможно в рамках имевшейся конкурсной массы) арбитражный суд выносит определение о завершении конкурсного производства. Конкурсный управляющий направляет данное определение в органы, осуществляющие государственную регистрацию, которые вносят запись о ликвидации данного юридического лица в единый государственный реестр юридических лиц.

В рамках конкурсного производства управляющий при наличии оснований подает заявление об оспаривании сделок должника и о привлечении контролирующих лиц к субсидиарной ответственности.

Стоит отметить, что конкурсное производство является крайней мерой взыскания задолженности, поскольку велика вероятность, что требования кредиторов не смогут быть удовлетворены в полном объеме в рамках сформированной из имущества должника конкурсной массы.

Таким образом, мы видим, что законодательством предусмотрены несколько сценариев развития процедуры банкротства должника – от полной финансовой «реабилитации» до ликвидации бизнеса и даже уголовной ответственности учредителей. Процедуры финансового оздоровления и внешнего управления дают шанс организации привести свою деятельность в порядок, восстановить свое финансовое положение. Это также выгодно и кредиторам, поскольку появляется вероятность, что должник сможет полностью расплатиться по своим обязательствам, пусть даже и в несколько другой форме. Если же восстановить платежеспособность должника не получится, закон гарантирует защиту интересов кредиторов, предоставляя возможность для принудительной ликвидации должника и взыскания задолженности (или части задолженности) за счет его имущества. Таким образом, закон защищает и интересы должника, освобождая его от пожизненного «долгового рабства» и исключая парализацию хозяйственной деятельности должника одним кредитором с целью заставить должника исполнить перед ним свои обязательства.

Читайте так же:

Навигация по записям

3 комментариев
надежда 05/10/2016 at 17:02

Этапы банкротства понятны ,а контроль за эффективностью работы арбитражного управляющего с момента наблюдения и до конкурсного производства о наличии имущества ,о работе с кредиторами оао и на что расходовались средства,как правила все активы выводятся ,а концу банкротства на мелких акционеров ни чего не остается ,хотя в нашем случае у мелких акционеров на руках более30 проц акций,как безмолвные овечки все видят как вырезается и подается оборудование ,а ..ни кто не за что не отвечает ,как будто дано право планово и безнаказанно разваливать предприятия.Извечный вопрос ЧТО ДЕЛАТЬ?сделать ни чего не могут,деньги исчезают ,все продается по цене лома

Анна 30/08/2016 at 00:13

Замечательная статья, лаконично и содержательно.

Феня 02/11/2015 at 19:46

Спасибо. Всё понятно и доходчиво.

Добавить комментарий Отменить ответ

Юридические услуги

Юридические рубрики

Юридические услуги для предпринимателей и предприятий в Москве и области

Источник: http://jurist-arbitr.ru/bankrot/procedura-bankrotstva-predpriyatiya-etapy-sroki-i-celi-procedury-bankrotstva/

Из чего состоит начало процедуры банкротства

О банкротстве люди не хотят слышать, считая, что это слово олицетворяет катастрофу финансовой деятельности. Но как оказывается на деле, банкротство представляет собой финансовую процедуру, которая может существенно минимизировать расходы руководителей организации, бывших бизнесменов, а также решить вопросы с имеющимися кредитами.

Роль правильного старта

Банкротство является сложной финансовой операцией, проводимой несколькими способами, предназначенными для регулирования той или иной ситуации. Прежде чем разбирать вопрос, как начать процедуру банкротства, следует определить цели и дальнейшие итоги – а выгодно ли вашей компании обанкротиться?

Банкротство, согласно действующему законодательству, означает неплатежеспособность физического лица, организации или предприятия. Неплатежеспособность определяется на основании отсутствия выплат по кредиту, а также обязательных государственных выплат – налогов и прочих отчислений предприятия.

На основании Федерального закона №127 от 26.10.2002 года «О несостоятельности» банкротом может объявить себя физическое или юридическое лицо, если у него отсутствуют выплаты по кредиту или обязательные государственные платежи в течение трех месяцев. Срок исчисляется от даты, когда платежи должны были произвестись.

Также банкротами могут стать граждане или предприятия, чьи долги превышают имеющееся имущество в сумме. В России практика признания неплатежеспособности физическими лицами не проводится, в то же время за рубежом банкротами себя признают предприятия, физические лица и даже целые государства.

Процедура о признании неплатежеспособности необходима предпринимателям во время кризиса. По итогам они могут реструктурировать свои долги перед кредиторами, частично или полностью погасить задолженность за счет собственного имущества или собственных средств предприятия.

Признание неплатежеспособности можно провести самостоятельно в случае собственной несостоятельности, а также начать процедуру, являясь кредитором какого-либо предприятия, которое не производит выплаты.

Банкротство считается проведенным, если есть соответствующее решение суда, либо предприятие провело все действия официальной самоликвидации юридического лица

Что важно не упустить

Начало процедуры банкротства ООО или другого типа предприятия осуществляется с проведения анализа.

После принятого положительного решения в пользу признания неплатежеспособности можно начинать процедуру, где важными задачами выступают:

  • полный возврат денежных средств кредиторам;
  • провести анализ, и установить условия дальнейшего ведения бизнеса обанкротившимся предпринимателем.

Сама процедура включает несколько этапов:

  • Этап наблюдения больше соответствует подготовительной процедуре, когда при намерении назвать себя банкротами руководитель проводит полный анализ положения, проверяет состояние документов и имеющихся денежных средств, а также оценивает правовые последствия компании. Прежде чем разбивать организацию и бизнес, следует дать шанс на самостоятельное оздоровление.
  • Задача руководителя – максимально сохранить свое имущество, поэтому с самого начала информируются заинтересованные люди о намерении признания себя неплатежеспособным. Собираются все документы, анализируются требования кредиторов, которые могут смениться после информации о банкротстве.
  • В отличие от дальнейших этапов процедуры, некоторые из которых могут стать необязательными, наблюдение является обязательным, и нередко оказывается решением всего затруднительного финансового положения.

На неплатежеспособность фирмы указывают такие моменты, как:

  • нестабильная прибыль предприятия;
  • низкая рентабельность продукции или услуг;
  • низкие коэффициенты ликвидности;
  • резко упала стоимость активов и ценных бумаг;
  • ранее оформленные заемные средства использовались в больших размерах, что привело к превышению рекомендуемого уровня рентабельности;
  • отмечается значительное снижение доходности инвестиций.

Также следует обратить внимание на увеличение факторов, представляющих угрозу финансовому положению.

После наблюдения арбитражный суд принимает решение в пользу одного из методов признания неплатежеспособности предприятия. В дальнейшем все действия осуществляются под судебным контролем.

  • руководитель предприятия;
  • владелец государственного предприятия;
  • участник неплатежеспособной организации;
  • кредитор;
  • сотрудники налогового органа, фонда социального назначения и прочие лица государственных учреждений;
  • прокурор.

Официальное признание банкротом осуществляется только по решению суда. Здесь для начала подается заявление в арбитражный суд. В дальнейшем все дело о неплатежеспособности ведет суд вместе с собранием всех кредиторов. Индивидуальное обращение к должнику запрещено.

Из чего состоит начало процедуры банкротство

Как только в арбитражный суд было подано заявление о признании себя неплатежеспособным, принимается решение об ограничении в некоторых правах и действиях самого руководителя. Вместе с ним будет вести дело о банкротстве, а также анализировать состояние предприятия (на этапе наблюдения) временный управляющий.

Отсюда вы сможете узнать, что такое реструктуризация при банкротстве.

Руководитель фирмы и временный управляющий проводят процедуру анализа, но не могут принимать решения в пользу следующих действий:

  • начало реструктуризации – запрещается самостоятельное слияние фирм, разделение предприятия и прочие действия, которые должны проводиться только на основании принятого решения арбитражного суда;
  • нельзя создавать новые юридические лица или вступать в другие организации;
  • запрещается самостоятельное создание филиалов и представительств – это может сделать только арбитражный суд;
  • запрещаются самовольные выплаты участникам предприятия;
  • временное руководство не может самостоятельно проводить размещение ценных бумаг, облигаций и прочих собственных средств компании;
  • невозможно самостоятельно выйти из акционерного общества должника.
Временный управляющий должен провести свою работу в компании, которая поможет выявить действительное обоснование целесообразности введения статуса банкротства. Он имеет право получать конфиденциальную информацию от сотрудников или кредиторов, прочих участников компании, которые в дальнейшем может передать руководству.

Также временный управляющий проводит собрание кредиторов, что осуществляется не позже 10 дней до конца этапа наблюдения.

На собрании решаются такие вопросы, как:

  • Вместе с кредиторами принимается решение с ходатайством в арбитражный суд о проведении финансового оздоровления, внешнего управления, проведении конкурсного производства. Подобные решения принимаются на основании проведенной работы временного руководителя.
  • Принимается решение о сборе комитета кредиторов, где определяется количество и состав.
  • Определяются требования к административным и внешним управляющим, а также к организатору конкурсного производства.
  • Определяются арбитражные управляющие для ведения дела в арбитражном суде.

Детали запуска дела

Процедура наблюдения начинается с назначением арбитражным судом временного управляющего, который самостоятельно проводит оценку финансового положения предприятия. В это время он руководствуется всеми документальными составляющими и финансовыми показателями доходов. В дальнейшем принимается решение о проведении собрания кредиторов.

В случае принятия решения о начале конкурсного производства или другой процедуры собрание кредиторов вместе с временным управляющим подает в арбитражный суд соответствующее ходатайство. Время проведения этапа банкротства не должно превышать 7 месяцев от начала.

Сроки основных этапов банкротства представлены, как:

  • Конкурсное производство не должно превышать 1 года, но может быть увеличено арбитражным судом на 6 месяцев.
  • Внешнее управление проводится временным и внешним управляющим, которые в течение месяца должны представить арбитражному суду методы оздоровления. Весь процесс не должен затянуться более чем на полгода.
  • Понятие «мировое соглашение» указывает на договоренности между должником и кредиторами. Соглашение обязательно фиксируется в арбитражном суде.
  • Если же руководителем принимается решение о добровольной самоликвидации, его следует провести вместе с кредиторами и всеми участниками компании.

Первые обязательства

Подача заявления в арбитражный суд тоже осуществляется по правилам и в соответствии с законом. Так, при самовольном признании о неплатежеспособности руководитель должен будет оплатить ставку финансового управляющего в размере 10 тыс. рублей и указать госпошлину для личной же оплаты в размере 6 тыс. рублей.

Процедура банкротства законна и может действовать на территории России, чем грамотные руководители пользуются в кризисных финансовых ситуациях.

Физические лица пока не признают себя банкротами, поскольку опасаются за документальную волокиту и большие денежные расходы. Но в тяжелой ситуации воспользоваться правом от государства все же следует.

Читайте также, какие будут текущие платежи при банкротстве и какова очередность их погашения.

Как проверить физ. или юр. лицо на банкротство — мы ответим по ссылке.

Получите БЕСПЛАТНУЮ юридическую консультацию прямо СЕЙЧАС:

Москва и область

Санкт-Петербург и область

Источник: http://calculator-ipoteki.ru/nachalo-procedury-bankrotstva/