Торги и аукционы по банкротству: суровая правда покупки недвижимости за 1% от стоимости


Бесплатная юридическая консультация:

Торги и аукционы по банкротству – сегодня одна из самых популярных тем, связанных с вложением денег. И она интересует всех.

Оглавление:

Плюс ко всему закон о банкротстве физических лиц с 1 октября 2015 года вступил в силу, и теперь не только имущество организаций, но и обычных людей, которые не могут платить по своим долгам, будет продаваться по этой схеме.

В этом разделе разберем, насколько реальны рекламные обещания курсов о том, что после обучения вы сможете скупать имущество банкротов на аукционах за копейки.

Я купил недвижимость за 1 рубль, а потом проснулся…

Для начала сразу хочу сказать, что приобрести, например, двушку в Москве зарублей или внедорожник Land Cruiser за 3000 рублей вряд ли получится. Нужно быть реалистами и понимать, что помимо вас, на торгах еще есть другие люди со своими интересами: арбитражные управляющие, а также профессиональные компании, для которых получение самых выгодных лотов – ежедневная работа.

Кроме того, ликвидные объекты чаще всего уходят с торгов еще до публичного предложения (см. ниже). Но давайте все же разберемся в том, как покупать имущество с торгов по банкротству по шагам.


Бесплатная юридическая консультация:

Торги на аукционах по банкротству проводятся в 3 этапа:

  1. Первый этап –торги на повышение. Имущество банкрота выставляется по рыночной цене. Дальше идут торги на повышение цены.
  2. Второй этап – цена снижается на 10-30%, и организуется второй раунд торгов на повышение. Если победитель не был определен, далее идет публичное предложение.
  3. Публичное предложение – наиболее интересный этап торгов для инвестора. Если в течение первых двух этапов покупатель так и не был найден, имущество выставляется на торги с шагом на понижение стоимости. Порядок снижения цены определяется арбитражным управляющим для каждого аукциона и указан в описании публичного предложения.

Как определяется победитель торгов на третьем этапе аукционов по банкротству

Ранее на этом этапе решала не цена (она была фиксирована), а именно скорость подачи заявки. Поэтому использовались автоматические системы, которые выполняли необходимые действия за участника сразу же, как только открывался очередной этап снижения стоимости на публичном предложении. Участнику необходимо было только решить, какая цена его устроит, и настроить робота на работу.

В качестве примера систем, которые использовались для подачи заявки на участие в торгах по банкротству, можно привести Аукционного робота для ЭТП — AuSe. Но мы ее не тестировали, ниже опишем методику, которую использовали.

Однако с 22 июня 2015 года были внесены поправки в федеральный закон от N 127-ФЗ (ред. от 29.12.2014 N432 п. 4 ст. 139 Закона о банкротстве) в части критериев определения победителя торгов посредством публичного предложения. И в итоге сообщение такого плана можно было встретить площадках аукционов по банкротству:

Как видите, теперь организаторы могут выбирать самостоятельно критерии определения победителя торгов (по старому – кто первый подал заявку или по новому методу – кто больше предложил цену). Поэтому настоятельно рекомендую сначала уточнять, каким образом будет выбран победитель торгов, чтобы потом не было неприятных сюрпризов. А также внимательнее ознакомьтесь с данными изменениями, чтобы знать все тонкости.


Бесплатная юридическая консультация:

8 шагов для победы в электронных торгах по банкротству

Но что же все-таки нужно сделать? Все расписано по этапам:

  1. Оформить электронную подпись для участия в торгах – около рублей в зависимости от количества площадок и фирмы-изготовителя.
  2. Найти объект недвижимости или другое имущество, которое хотите приобрести.
  3. Пройти аккредитацию на электронной площадке, на которой выставлена на торги эта собственность. Процедура достаточно проста – вы заполняете заявление, передаете копии своих документов и подписываете их электронной подписью, полученной на первом шаге.
  4. После аккредитации необходимо детально изучить документы на объект, которые прикреплены к лоту.
  5. Дальше нужно связаться с арбитражным управляющим и выехать на просмотр объекта (крайне желательно, если стоимость имущества большая).
  6. Потом надо перечислить на счет организатора торгов задаток (10-20% от стоимости имущества).
  7. При открытии очередного этапа торгов подать заявку, если выигрываете – перевести оставшуюся стоимость покупки.
  8. На финальной стадии оформить документы купли-продажи.

Где искать информацию о предстоящих торгах и аукционах по банкротству

Найти интересующую информацию легче, чем может показаться. Итак, условно поиск объектов (лотов) можно разбить на три группы:

  1. Официальные источники, в которых публикуется информация обо всех торгах.
  2. Конкретные площадки, на которых организуются торги по банкротству (см. ниже).
  3. Сервисы-агрегаторы, которые собирают информацию из первых двух и выдают ее в более удобном и систематизированном виде.

Давайте разберемся подробнее с каждым из этих пунктов. На самом деле тут все довольно просто.

Официальные источники информации о торгах по банкротству:

Если вы боитесь что-то пропустить, можно проверять данные и там, и там. Но вообще смысла в этом нет.


Бесплатная юридическая консультация:

TOP-10 самых крупных площадок, на которых проходят торги с аукционов по банкротству:

Вы сами видите, как распределяется поток имущества. Исходя из этого, можете выбирать, каким площадкам больше всего уделять внимания.

Сервисы поиска лотов аукционов по банкротству

Третья категория площадок – сервисы поиска лотов аукционов по банкротству. По сути, они являются агрегатами, которые собирают информацию о торгах с других площадок и предоставляют ее в удобном виде.

Список сервисов-агрегаторов для подбора лотов:

Реальный случай из моей практики: интересная квартира в Подмосковье, квартиры в этом же доме стоят рублей, а на публичных торгах выставлена квартира за. Глаза загорелись, и я начал звонить.


Бесплатная юридическая консультация:

В условиях было прописано, просмотр объекта и документов(!) осуществляется в среду с 10:00 до 11:00. На запросы по электронной почте приходили готовые отписки, что, мол, приезжайте и смотрите, порядок ознакомления описан в публичном предложении.

Когда я дозвонился до управляющего, мне сказали примерно так: вы знаете, до вас уже 40 человек подали заявку, можете не тратить свое время.

Далее я поискал в истории торгов в «Коммерсанте» по номеру объекта информацию о том, как проходили торги ранее. Оказалось, что это уже не первое публичное предложение по данному объекту, и за последний год минимум 3 победителя торгов отказались от его приобретения. Стало очевидно, что там есть подводные камни.

Примеры покупки и перепродажи имущества банкротов — жилая недвижимость

Олег Селифанов опытный инвестор, который занимается поиском, покупкой и перепродажей имущества банкротов.

Фрагмент видео со всероссийской конференции инвесторов «Инвестирование в недвижимость — 2016»


Бесплатная юридическая консультация:

Как выгодно продать нежилое помещение в маленьком городе

Фрагмент видео со всероссийской конференции инвесторов «Инвестирование в недвижимость — 2016»

2 стратегии инвестирования в имущество банкротов

Самое главное: вы должны понимать, что если будете всем заниматься лично, то это больше работа, чем инвестирование в недвижимость. То есть сам по себе процесс мало похож на получение пассивного дохода.

Для того, чтобы иметь возможность рассчитывать на неплохую прибыль, конечно, стоит пройти курс по работе с аукционами и на практике провести несколько сделок. Сейчас рынок имущества банкротов растет, но вместе с ним увеличивается и количество его участников.

С чего начать обучение торгам по банкротству

Мы регулярно организуем онлайн-семинары с различными проверенными специалистами по обучению торгам. Прежде всего изучите этот бесплатный курс от нашего эксперта. В отличие от многих тренеров-теоретиков он сам постоянно выигрывает очень интересные лоты за счет своей авторской методики поиска недооцененных активов в недвижимости.

Пассивная стратегия инвестирования в имущество банкротов

Возможно, для вас более интересной будет именно пассивная стратегия инвестирования в аукционы по банкротству. Если у вас, также как и у меня, от чтения юридической макулатуры слипаются глаза и тянет в сон, рекомендую рассмотреть работу через посредников. Они берут комиссию за то, что участвуют в торгах по банкротству за других.


Бесплатная юридическая консультация:

Да, вы получаете меньше. Но зато экономите кучу времени и можете сосредоточится на том, чтобы привлечь дополнительные инвестиции для приобретения имущества банкротов.

Схема работы с посредниками на аукционах по банкротству

Существует много профессиональных (и не очень профессиональных) команд, которые не только обучают, как купить недвижимость на аукционе по банкротству, но и могут приобрести объект за вас. В этом случае вы выплачиваете комиссию около 20%.

Мы бы рекомендовали продумать схему работы, в которой посреднику будет выгодно выкупить объект дешевле. К примеру, платить фикс плюс % от разницы в оптимальной цене лота и достигнутой. Правда, тут стоит помнить, что в торгах на понижение цены не всегда будет выигрывать тот, кто первым сделал ставку на очередном этапе.

Поскольку мы практически ежедневно получаем просьбы кого-то порекомендовать, мы договорились с компанией, которая давно на рынке аукционов. Она не только обучает, но еще и активно участвует в торгах с профессиональной командой юристов и других специалистов, знает все уловки и хитрости арбитражных управляющих.

Если Вы рассматриваете инвестиции в аукционы по банкротству под ключ и готовы инвестировать от 1 млн. рублей, напишите нам на по пунктам:

  1. Что бы вы хотели купить (коммерческую недвижимость, жилую или другие активы).
  2. Регион(ы), в которых рассматриваете покупку. Можно несколько.
  3. Сумму, которой располагаете для инвестирования в аукционы по банкротству на данный момент.
  4. Свои контактные данные, куда вам позвонить. Другие способы связи тоже пригодятся.
  5. Если есть понимание, какая доходность от сделки для вас является минимальной, тоже укажите (срок сделки от 2-3 месяцев и больше в зависимости от вида имущества).

Если вы не хотите переписываться, а желаете поговорить с живым человеком, звоните в офис. Вашу информацию запишут и вместе с пожеланиями передадут тому, кто работает по этому направлению.

Бесплатная юридическая консультация:

У торгов по банкротству есть подводные камни и опасность нарваться на мошенников

Леонид Васильев занимается составлением базы ликвидных объектов с аукционов по банкротству и знает, какие могут скрываться подводные камни при поиске недвижимости. Он также умеет определять мошеннические схемы и бороться с ними. Узнать больше об опыте этого специалиста вы можете в рамках нашего курса.

Законы о несостоятельности и банкротстве

Напоследок рекомендуем изучить законодательство, которое регламентирует аукционы по банкротству. Напомним, что с 1 октября 2015 года закон о банкротстве физических лиц вступил в силу.А для юридических лиц процедура продажи имущества с аукционов по банкротству регламентируется законом «О несостоятельности (банкротстве)» в РФ N 127-ФЗ от 26.10.2002. Его стоит изучить в первую очередь.

В случае банкротства юридического лица по решению суда его имущество (недвижимость, спец.техника, материалы и оборудование, а также дебиторская задолженность) передается арбитражному управляющему. И тот организует торги по банкротству.

Новый закон о банкротстве на территории республики Крым и Севастополя

Есть также отдельный федеральный закон от 29.06.2015 N 154-ФЗ «Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Cевастополя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Текст закона можно почитать тут. Подробнее про закон о банкротстве физических лиц можно узнать здесь. Следите также за всеми поправками, это очень важно.

Книга «10 секретов денег, которые скрывают богатые люди»


Бесплатная юридическая консультация:

PDF-книга, в которой Николай Мрочковский описал принципы, применение которых делает богатых людей по настоящему богатыми

Видеокурс «Как заработать в интернете с нуля — 4 совета Лайфхакера»

  1. Получаем быстрый результат
  2. Устраняем ошибки
  3. Личный план выхода на 10 / 30 / 100 тысяч рублей в месяц
  4. Все 50 способов заработать в интернете

Видеокурс «Как заработать на криптовалютах»

  1. Что такое Bitcoin, почему он растет каждый день
  2. Где выгодно купить криптовалюту
  3. 5 реальных способов заработка на криптовалютах

Книга «Бизнес на доходных домах с нуля до первого миллиона. Стратегический план.»

рублей в месяц на доходных домах

ggg
  1. Как создать денежный поток на доходных домах от 150 тысяч рублей с нуля, даже в регионах
  2. С чего начать, если одолевают сомнения и как их избежать
  3. Четкие рекомендации по поиску и подбору правильного дома
  4. Как рассчитать доходность проекта на салфетке
  5. Четки план действий, начиная с завтрашнего дня
  6. Практика инвесторского ремонта в 3 раза дешевле и в 2 раза быстрее

18 идей, что можно продать на AVITO, чтобы быстро заработать денег

Мы доказали, что любой человек, может сделать деньги а интернете на досках объявлений абсолютно без денег

5 чек-листов для инвестора в недвижимость

Шаблоны, чек-листы, заготовки объявлений и фото для тестирования спроса, инструкции, как заселять арендаторов. Мы собрали все документы вместе и теперь их можно скачать.

Видеокурс «5 шагов к денежному потоку на новостройках»


Бесплатная юридическая консультация:

Смотрите БЕСПЛАТНО видео-хит Николая Мрочковского, 6 уроков как инвестировать в недвижимость, не имея миллионов в кармане

  1. Чек-лист Оценки новостройки из 28 пунктов
  2. Чек-лист Приема квартиры в новостройке от Николая Мрочковского

Видеокурс «Стабильный доход на недвижимости с нуля»

  1. Как создать доходную недвижимость, используя чужие деньги
  2. Как потратив всего лишь 10% своих денег от суммы недвижимости, заработать больше
  3. Куда инвестировать и где найти деньги для инвестиций
  4. Как создать пассивный доход на недвижимости, когда работаете не вы, а ваш объект
  5. Все плюсы и минусы при инвестировании в доходные квартиры и многое другое

Видеокурс «Как навсегда освоить навык переговоров»

Научитесь прожимать оппонента по цене 99 раз из 100

Источник: http://tinvest.org/pokupka-nedvizhimosti-s-aukcionov


Бесплатная юридическая консультация:

Торги по банкротству

Что такое банкротство?

Любая экономическая деятельность несет в себе перспективы роста и развития, а также иногда риски, связанные с неисполнением своих финансовых обязательств. Чаще всего это кредиты, налоговые платежи, которые юридическое или физическое лицо не смогло погасить в течение 6 месяцев. По истечению этого срока встает вопрос погашения этих обязательств.

Если не находится возможности погасить задолженности в досудебном порядке, то запускается процедура банкротства – признания лица финансово несостоятельным. Это решение может принять только суд.

Процедура банкротства юридического или физического лица состоит из нескольких этапов. Завершающий этап называется Конкурсное Производство. На этом этапе имущество банкрота проходит оценку и выставляется на торги по банкротству, после которых полученные денежные средства идут на погашение финансовых обязательств должника.

Продажа имущества должников на торгах по банкротству

Реализация имущества банкротов проходит на аккредитованных ЭТП. Торги по банкротству открыты для участия как физических, так и юридических лиц, прошедших регистрацию на официальном сайте соответствующей электронной торговой площадки. На аукционы выставляется имущество должников. Это недвижимость (дома, квартиры, офисные, складские, производственные помещения и здания, магазины, земельные участки), а также всевозможные виды автотранспорта и техники.

Цены на аукционах могут быть очень привлекательными для инвестора, поэтому если купить имущество банкрота на торгах, то можно стать владельцем очень интересных и недорогих объектов недвижимости.


Бесплатная юридическая консультация:

Как проходят электронные торги по банкротству?

Торги проходят в 3 этапа — первые аукцион, повторный аукцион и публичное предложение (торги с понижением):

Этап #1. Первый аукцион проходит с повышением ставок. При этом стоимость объекта недвижимости, как правило, является почти рыночной. Победителем признается участник, предложивший наиболее высокую цену.

Этап #2. Повторный аукцион объявляется, если первый этап признан не состоявшимся, и начинаются с понижения цены на 10%. После этого аукцион проходит аналогично первому. Если победитель не был определен, далее идет публичное предложение.

Этап #3. Торги с публичным предложением проводятся в случае, если первый и повторный аукционы оказались не состоявшимися. На этом этапе публикуется график понижения стоимости объекта недвижимости в течение определенного периода времени пошагово. Сам период и шаг согласовывается арбитражным управляющим, залоговыми кредиторами, банком или другими уполномоченными лицами.

Период снижения может варьироваться от 1 месяца до полугода. Однако нужно учитывать, что по самой интересной недвижимости появляется большой спрос и решение по приобретению приходится принимать в течение нескольких дней.


Бесплатная юридическая консультация:

Электронные торговые площадки для торгов по банкротству

В России существует большое количество торговых площадок для проведения аукционов. Это связано с тем, что число предложений по реализации имущества банкротов увеличивается и банки, как залогодержатели скрупулезно подходят к выбору наиболее надежных площадки.

Но для покупателя в первую очередь важен лот — объект недвижимости, который заинтересовал бы в качестве инвестиции. Поэтому выбор ЭТП будет зависеть от лота, который выберет покупатель. А выбрать недвижимость можно на нашем специализированном портале, который размещает объекты, приведенные к систематизированному привычному виду, учитывая его привлекательность.

К нашему преимуществу можно отнести наличие сервиса поиска по параметрам, а также помощи и сопровождения в аукционах на электронных площадках.

Участие в публичных электронных торгах — главные шаги

Шаг #1 Выбор лота

Как было сказано выше, объект недвижимости можно выбрать на электронных торговых площадках или специализированных сайтах по выбору недвижимости с торгов.

После этого необходимо провести анализ статуса и состояния выбранного лота по предоставленной документации самостоятельно или же обратится к нашим специалистам. Так же у покупателя есть возможность осмотреть интересующую недвижимость на предмет физического состояния и соответствия цены. Это можно сделать самостоятельно или обратится за помощью к оценщику.


Бесплатная юридическая консультация:

Если цена соответствует выбранному лоту, то можно переходить к следующему шагу.

Шаг #2 Получение электронной цифровой подписи

Электронная цифровая подпись — это аналог персональной подписи. Она служит для удостоверения подлинности передаваемых данных или электронного документа. Физически представляет собой внешнее запоминающее устройство, похожее на флешку.

ЭЦП дает возможность вести электронный документооборот не применяя бумагу. Она подтверждает подлинность передаваемых документов. В нашем случае, дает возможность подать предложение по цене при участии в аукционе. А в случае выигрыша подписать договор и акты по итогам этой процедуры.

Электронная Цифровая Подпись дает доступ только к определенному набору площадок, поэтому перед покупкой ЭЦП необходимо выяснить, входит ли торговая площадка, на которой размещен лот, в список ЭТП, поддерживаемых этой подписью.

Шаг #3 Аккредитация на ЭТП

Аккредитацией называют процесс подтверждения соответствия физического, юридического лиц, а также ИП всем требованиям торговой площадки. Обязательное прохождение этой процедуры дает право на участие в проводимых аукционах, конкурсах, публичных торгах и исключает незаконные действия на ЭТП. В настоящее время работают 5 государственных и порядка 50 частных площадок.


Бесплатная юридическая консультация:

Чтобы пройти регистрацию на ЭТП, необходимо получить электронную цифровую подпись (ЭЦП) и предоставить торговой площадке ряд отсканированных документов. Физические лица предоставляют копию паспорта, юридические лица и индивидуальные предприниматели — учредительные документы.

Самостоятельная регистрация на выбранной торговой площадке занимает до одной рабочей недели. С помощью наших специалистов аккредитация на ЭТП займет от 1 до нескольких часов.

Шаг #4 Установка и настройка программного обеспечения

Для участия в аукционе на аккредитованной торговой площадке необходимо заблаговременно до начала торгов установить и настроить соответствующее программное обеспечение.

Для работы с электронной площадкой необходим браузер. Тип браузера выбирается в зависимости от технических требований ЭТП. Но перед началом торгов для корректной работы его нужно обновить до последней версии.

Работу электронной подписи обеспечивает лицензионная программа «КриптоПро», которая приобретается дополнительно. «КриптоПро» работает на виртуальной машине Java, поэтому необходимо убедится, что это ПО установлено на компьютере. Оно бесплатно и устанавливается с сервера Java https://java.com/ru/download/


Бесплатная юридическая консультация:

Шаг #5 Подача заявки на участие в торгах по банкротству и внесение задатка

После выбора лота, получения ЭЦП и аккредитации на ЭТП следующий шаг – это регистрация заявки на участие в аукционе. Если заявка подается самостоятельно, то существует риск сделать ошибку в ней и покупатель узнает от том, что его заявка отклонена только при публикации протокола об определении участников. А это значит, что покупатель теряет право на участие в торгах.

Чтобы избежать этого риска, участник может обратится к специалисту, который подаст заявку от вашего имени с гарантией, что ошибок в поданной заявке не будет.

При подаче заявки необходимо прикрепить отсканированное банковское платежное поручение о перечислении на счет организатора торгов суммы задатка. Сумма задатка прописана в документации к аукциону и составляет от 5 до 20% стоимости объекта в зависимости от площадки и самого объекта.

В случае, если Вы не выиграли на аукционе, то задаток возвращается в течение 5 дней после опубликования результатов торгов.

Шаг #6 Участие в аукционе на ЭТП

Аукционы по банкротству проходят в 3 этапа — первый, повторный аукционы и публичное предложение (торги с понижением). Кроме того, аукционы бывают открытые и закрытые.


Бесплатная юридическая консультация:

Открытый работает по принципу классического аукциона, но все действия происходят в личном кабинете электронной площадки. Организаторы устанавливают шаг аукциона и интервал времени, в который можно сделать свое ценовое предложение. Участники видят номер заявителя и предложенную им цену за лот. Поэтому в открытом аукционе побеждает участник, который сделал последнее большее предложение по цене.

В закрытом аукционе в определенный момент организатор торгов вскрывает заявки всех участников. Побеждает тот, кто предложил самую высокую цену.

Шаг #7 Окончание электронного аукциона и ожидание результата

После завершения торгов организаторы публикуют протокол, в котором подводятся результаты торгов и описывает этапы прохождения аукциона. Итоговый протокол, в котором объявляется победитель, публикуется в пределах 3 дней.

Проигравшие участники ожидают возврата задатка на свой банковский счет.

Победитель же после официальной публикации итогового протокола заключает договор купли-продажи на объект, бланк которого получает через личный кабинет электронной торговой площадки. После заполнения договора, победитель подписывает его ЭЦП и отправляет организатору через личный кабинет. После этого договор купли-продажи отправляется почтой организатору торгов.


Бесплатная юридическая консультация:

В случае отказа от сделки, задаток победителю аукциона не возвращается.

Шаг #8 Оплата лота и оформление имущественного права на недвижимость

После заключения договора победитель оплачивает оставшуюся часть суммы за лот. Этот момент можно считать итоговым в процессе участия в торгах по банкротству. Победитель аукциона становится полноправным владельцем купленной недвижимости и переходит к этапу оформления документов, подтверждающих право собственности на объект.

Выше мы описали процедуру подготовки и участия в торгах. Этой информации вполне достаточно для того, чтобы принять решение самостоятельно участвовать в торгах или же обратится к специалистам за помощью в сопровождении. Нужно учитывать, что любая ошибка в этом процессе может привести к недопуску или проигрышу на аукционе. Поэтому если у Вас нет опыта участия в таких мероприятиях, то возможно имеет смысл обратится к специалистам по этому направлению.

Наша компания уже более 10 лет успешно и уверенно работает в этой непростой нише, наши специалисты проконсультируют и окажут помощь на любом этапе. Мы уверены, что сотрудничество с нами принесет Вам результаты, которые Вы ожидаете от приобретения недвижимости на аукционе.

Источник: http://investtorgi.ru/torgi-po-bankrotstvu/


Бесплатная юридическая консультация:

Аукционы и торги по банкротству в 2017 году — самая подробная инструкция в интернете

Заработок на аукционах и торгах по банкротству в 2017 году характеризуется рядом уникальных преимуществ:

  • Крупная прибыль. Здесь за бесценок продается имущество обанкротившихся организаций, а также конфискованные, арестованные и т.п. объекты. Это недвижимость, автомобили, спецтехника, мебель и т.п. Если их не приобрете вы, эти вещи либо пропадут, либо их купит кто-то другой.
  • Легально. Аукционы и торги по банкротству полностью легальны и регулируются Федеральным законом от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» http://www.zakonrf.info/zakon-o-bankrotstve/ Это значит, что торги, организаторы торгов и лоты 100% легальны.
  • Быстро. Обычно с момента подачи заявки на участие в торгах по лоту, его приобретению (если выиграете торги) и перепродаже проходит меньше месяца.
  • Почти нет конкурентов. На многие лоты ваша заявка будет единственной, так что вы будете легко выигрывать торги. Однако за лучшие предложения придется побороться с малочисленными, но очень сильными конкурентами.
  • Кризис. В современных экономических условиях банкроты возникают очень часто. 2017-ый не исключение. Лоты на аукционах и торгах регулярно пополняются. Вкусных предложений в этой сфере больше, чем вы можно унести.

В этой статье мы последовательно и подробно разжуем каждый этап вхождения в эту сферу — с ссылками, пояснениями, скринами и примерами.

  • Как имущество попадает на аукционы и торги по банкротству
  • 3 стадии, как проходит продажа имущества банкротов
    • Стадия 1 — Аукцион
    • Стадия 2 — Повторные торги
    • Стадия 3 — Публичные торги
  • Как начать участвовать в торгах и аукционах по банкротству
    • Шаг 1. Как найти самый вкусный лот (40 площадок госреестра)
    • Шаг 2. Как проверить документы на лот на торгах и аукционах по банкротству
    • Шаг 3. Как осмотреть выставленное на торги имущество
    • Шаг 4. Как сделать электронную цифровую подпись для участия в торгах и аукционах по банкротству
    • Шаг 5. Как настроить браузер для работы с ЭЦП (пошаговая инструкция)
    • Шаг 6. Как получить аккредитацию на ЭТП с первого раза
    • Шаг 7. Как самому составить заявку на торгах и аукционах по банкротству
    • Шаг 8. Как оплатить задаток на аукционе и торгах по банкротству
    • Шаг 9. Что делать после того, как подал заявку на аукционе и торгах по банкротству
    • Шаг 10. Как оплатить выигранный лот на аукционе и торгах по банкротству
  • Кейсы участников на торгах и аукционах по банкротству
    • Кейс 1: 300 тысяч за 8 дней в декрете
    • Кейс 2:в месяц за не пойми что
    • Кейс 3:за 3 недели без вложения своих средств
  • Резюме

Как имущество попадает на аукционы и торги по банкротству

Любая организация, любая фирма нуждается в деньгах. Деньги обычно берутся в кредит в банке, и в качестве залога берут то имущество, которое стоит у организации на балансе. Это помещения (офисы, склады, гаражи и т.п.), земельные участки, акции, облигации, машины, спецтехника, компьютеры, копиры, мебель и т.д. и т.п.

Если у фирмы возникают какие-то трудности (санкции, курс рубля, конкуренты и т.п.), то она уже не успевает оплачивать взятый в банке кредит. Когда у фирмы накапливается долг 300 тысяч рублей, и этот долг не выплачивается в течение 3 месяцев, тогда банк (в котором взят кредит) назначает фирме внешнего управляющего.

Внешний управляющий пытается реанимировать фирму, но обычно ничего не меняется, и фирма все еще не в состоянии выплачивать долг. Тогда через 6 месяцев суд признает фирму банкротом.

После этого на фирму назначается конкурсный управляющий, который приходит и описывает в единое целое все имущество, которое стоит у фирмы на балансе. Приходит независимый оценщик и оценивает все это имущество: берет 4-5 аналогов товара и приценивается и определяет примерную стоимость. Далее решается, как реализовывать оцененное имущество — единой кучей или маленькими лотами по отдельности. Так лоты попадают на аукционы и торги по банкротству.

3 стадии, как проходит продажа имущества банкротов

Лоты появляются на электронных площадках (сайтах). Далее следует до 3 стадий продажи имущества банкротов.

Стадия 1 — Аукцион

Участники делают ставки на повышение стоимости выставленного имущества. Обычно величина повышения заранее задана условиями проведения аукциона. Здесь стоит обратить внимание, что каждое повышение сайт принимает только через 30 минут после предыдущего предложения. Выигрывает аукцион тот участник, кто предложит больше денег за данный лот.

Стадия 2 — Повторные торги

Эта стадия начинается в том случае, если на аукционе никто не выкупил лот. Здесь цена начинает снижаться. Стоимость устанавливается на 10% ниже той, которая была на аукционе.

Стадия 3 — Публичные торги

Начинается в том случае, если на повторных торгах имущество также не было реализовано. На этой стадии цена снижается через заданные промежутки времени. Обычно снижение проходит до 70-90%, пока кто-нибудь не приобретет лот.

Может показаться, что самая выгодная стадия — это публичные торги. Обычно это на самом деле так, но многое зависит от оценщика. Зачастую имущество попадает на аукцион уже по очень выгодной цене. Вы можете убедиться в этом лично. Для этого давайте разберемся, где эти лоты находить и как вообще начать участвовать в торгах.

Как начать участвовать в торгах и аукционах по банкротству

Поначалу кажется, что участвовать в торгах и аукционах по банкротству — сложное, изнурительное занятие, но на самом деле большинство операций очень быстро доводятся до автоматизма. Главное — практика. Рекомендуем набить руку на дешевых лотах и затем приступать уже к серьезным вложениям.

Сейчас мы поэтапно разберем, как с нуля начать участвовать в торгах и аукционах по банкротству.

Шаг 1. Как найти самый вкусный лот (40 площадок госреестра)

Перед тем, как искать лот, надо определиться — с какой целью вы желаете его приобрести.

Здесь может быть 3 варианта:

  1. Для себя. Здесь все понятно — чего не хватает, то и покупаете. Например, можно очень выгодно решить личный жилищный вопрос или (если только начинаете и нет крупных сумм, хотите обкатать механизм) — машину, ноутбук и т.п.
  2. Для инвестора. В этом случае вы выступаете в роли наемного специалиста. Здесь опять же надо понять, с какой целью инвестор желает приобрести имущество. Надо просто пообщаться с инвестором и потом подобрать лот под требуемые характеристики.
  3. Для перепродажи третьему лицу. Для начала определитесь с бюджетом, и потом, даже если подобрали очень хороший вариант, ОБЯЗАТЕЛЬНО всегда просматривайте все лоты. И тогда вы найдете самый вкусный лот, ведь даже квартиру здесь можно приобрести за копейки (случаются предложения буквально в парутысяч рублей).

Действуйте быстро. Сейчас от вас требуется составить список наилучших вариантов и выбрать из них best of the best лот по соотношению цена/качества, а затем проверить его документы.

Шаг 2. Как проверить документы на лот на торгах и аукционах по банкротству

Когда вы выбрали подходящий лот, наступает самый ответственный момент в торгах и аукционах — проверка юридической чистоты лота. Необходимо убедиться, что вы сможете распоряжаться им так, как запланировали, и минимизировать все риски. В частности, объект может оказаться под обременением (часть из которых невозможно снять). Рассмотрим наиболее частые виды обременений для разных типов продаваемых объектов.

Проверка недвижимости на все основные виды обременений

Проверить документы на недвижимость можно с помощью сведений из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество (ЕГРП). Данная выписка содержит все необходимое, чтобы убедиться в юридической чистоте лота. Обычно ее предоставляет управляющий торгов или аукциона, но не всегда — в этом случае вы можете получить эту выписку самостоятельно.

Чтобы получить выписку из ЕГРП, вам потребуются:

Бланк заявления можно скачать на сайте Росереестра: https://rosreestr.ru/wps/portal/p/cc_present/EGRN_1

Реквизиты для оплаты госпошлины можно найти на этой же странице, а оплатить — в любом отделении Сбербанка (примерно 200 руб.).

Эти документы надо отнести в МФЦ (часто и оплатить пошлину тоже можно здесь). Вам дадут квитанцию, в которой будет указана дата получения выписки. После этого надо просто вернуться в МФЦ в назначенный день и получаете выписку.

Теперь вся необходимая информация о лоте у вас на руках — можете проверить имущество. Для недвижимости может быть несколько видов обременений:

Продавец мог взять крупный займ и в качестве залога указать ту недвижимость, которую вы планируете приобрести. Если это так, то в выписке из ЕГРП это будет указано, потому что залог подлежит обязательной государственной регистрации. Обычно информация об этом предоставляется управляющим торгов, но все же убедитесь в этом сами.

Кстати, даже если имущество заложено, в зависимости от величины займа лот все еще может быть вам интересен.

Проверьте, кто прописан в объекте. Эти данные есть только в выписке из домовой книги и они закрыты, поэтому требуйте эту информацию у продавца. Если продавец отказывается предоставить эту информацию, ссылаясь на неубедительные причины, попросите его выдать нотариальную доверенность на получение вами данной информации самостоятельно. Если он и на это не идет, забудьте об этом лоте — слишком похоже на мошенничество.

Полбеды, если прописаны военнослужащие, больные, бывшие супруги и т.д. В затяжном (порой на несколько долгих лет) судебном порядке есть шанс от них избавиться. А вот выписать несовершеннолетних детей практически невозможно.

На момент проведения сделки на объекте не должно быть зарегистрировано никаких жильцов.

Самое распространенное и в то же время самое безопасное для вас обременение – арест недвижимости. В этом случае выписка из ЕГРП ничего вам не покажет, так как эти сведения запрещено регистрировать. Но после реализации объекта с торгов или аукциона по банкротству это обременение автоматически снимается.

Для начала надо узнать (по скану паспорта), состоит ли продавец в браке, а также когда была приобретена недвижимость: если до брака или минимум через 3 года после расторжения брака — то все в порядке. Кроме того, супруг не имеет права на это жилье, если объект был принят в дар по безвозмездной сделке или получен в наследство.

Если же недвижимость была приобретена во время брака, то крайне желательно получить нотариальное согласие второго супруга на совершение сделки. В противном случае существует вероятность, что супруг заявит в суд свои права на имущество.

Также если объект был приобретен ранее, чем через 3 года после расторжения брака, то требуйте от продавца согласие бывшего супруга на сделку или документ, подтверждающий, что между ними уже произошел раздел общего имущества (судебный акт или соглашение о разделе имущества).

Возня с супругами может затянуться в силу человеческого фактора. Будьте настойчивы и непреклонны. В противном случае — если не получите требуемых документов и все равно приобретете лот, будьте готовы потом делиться или даже отдавать все.

Проверка автомобилей на угон, количество владельцев, участие в ДТП и др.

Вы можете самостоятельно пробить автомобиль на угон по базам ГИБДД http://www.gibdd.ru/check/auto/

Также для московских авто на сайте https://avtokod.mos.ru/ можно проверить количество владельцев и участие в ДТП. Для этого надо знать VIN или госномер, а также номер свидетельства ТС.

Однако на торгах и аукционах по банкротству в рамках конкурсного производства арбитражный управляющий самостоятельно выясняет эти факты. Плюс он узнает, не является ли данный автомобиль залогом под кредит предыдущего владельца. Большинство этих обременений просто снимаются, так что новый собственник получает уже «чистый» автомобиль. Но рекомендуем убедиться в этом лично у организатора торгов.

Вне зависимости от типа имущества — будь то авто или недвижимость — надо проверить, есть ли третьи лица, кто может законно претендовать на лот (наследники, партнеры и т.п.). Также убедитесь, что объект не состоит в спорах. Эта информация есть в картотеке арбитражных дел: https://kad.arbitr.ru/

Если с документами хоть что-то не так, лучше его не выкупать. Просто вернитесь к списку изначально отобранных лучших вариантов и проделайте тоже самое. Только когда убедились, что с документами у лота все в порядке, переходите на следующий этап — осмотр имущества.

Шаг 3. Как осмотреть выставленное на торги имущество

На бумагах (и даже на фото) все может быть чисто-гладко, но лот обязательно надо осмотреть собственными глазами, чтобы лично убедиться в его ликвидности. Для этого необходимо направить соответствующий запрос организатору торгов (желательно для собственного удобства указать время и дату предполагаемого осмотра). В ответ вам оформят и вышлют «смотровое письмо».

Прикиньте, какие от вас потребуются вложения (включая налоги), чтобы повыгодней продать этот лот и как быстро вы сможете найти покупателя. Если есть возможность, возьмите с собой партнера или эксперта в этой сфере (недвижимость, авто и т.п.), который помог бы сформировать объективную ценность лота.

Естественно, если лот вас не устроил, то продолжать участие в торгах не надо. Осмотры как раз для того и созданы, чтобы потенциальные участники определились: нужно ли им такое имущество. Если же лот вас устроил, начинайте участвовать в торгах. Прежде всего вам потребуется специальная электронная подпись.

Шаг 4. Как сделать электронную цифровую подпись для участия в торгах и аукционах по банкротству

Чтобы участвовать в торгах и аукционах по банкротству, необходимо сделать электронную цифровую подпись (ЭЦП). На вид это обычная флешка, которая вставляется в USB-порт вашего компьютера.

В соответствии с Федеральным законом от 10.01.2002 №1-ФЗ «Об электронной цифровой подписи» электронная цифровая подпись равнозначна собственноручной подписи на бумажном документе. Торги и аукционы по банкротству проводятся в интернете, ваша ЭЦП дистанционно заверяет ваши действия на сайте, поэтому без нее никак не обойтись.

Есть множество организаций, которые выдают ЭЦП в течение 1 дня (срочное изготовление занимает 4 минуты).

Но на самом деле в большинстве случаев быстрей и удобней просто вбить в интернет-поисковике “электронная подпись” и ваш город, чтобы найти подходящую вам организацию.

Для начала рекомендуем позвонить в организацию по телефону, указанному на сайте производителя. Для разных целей создаются разные ЭЦП. Например, подпись для налоговой отчетности не подойдет для торговых площадок. Поэтому ОБЯЗАТЕЛЬНО уточните, что вам нужна ЭЦП для участия в торгах по банкротству на разных площадках.

Наверняка вас попросят заполнить форму с личными данными и прислать сканы документов. В зависимости от производителя и цели требуются разные комплекты документов. В большинстве случаев это:

Потом через банкомат или онлайн оплачиваете ЭЦП. Обычно цены варьируются от 2000 до 7000 руб. Также обратите внимание на то, что на цифровые подписи ежегодно взимается абонентская плата (разная в зависимости от функциональности). Выберите подходящий для торгов тариф.

Когда подпись будет готова, останется последний шаг — настроить браузер.

Шаг 5. Как настроить браузер для работы с ЭЦП (пошаговая инструкция)

Когда вы только начинаете работать с аукционами или после того, как сломался компьютер, вам необходимо настроить браузер. Это делается в 8 простых шагов.

В целях безопасности с электронной подписью можно работать только в Internet Explorer, который есть на каждом компьютере. На нем мы и покажем в скринах и комментариях, как настроить браузер для работы с ЭЦП.

  1. Зайдите в раздел «Сервис» => «Свойства обозревателя».
  1. Один раз кликните на иконку «Надежные узлы» => «Узлы».
  1. По очереди добавьте адреса сайтов, где планируете использовать ЭЦП и поставьте для каждого адреса галочку около предложения «Для всех узлов этой зоны требуется проверка серверов (https:)» и нажимаем на кнопку «Добавить».
  2. Во вкладке «Безопасность» нажмите кнопку «Другой».
  1. В открывшемся окне спуститесь по полосе прокрутки вниз списка.
  1. Включите/разрешите все элементы ActiveX в зависимости от версии Internet Explorer и нажмите «ОК».
  1. Зайдите во вкладку «Конфиденциальность», и поставьте «Низкий уровень» (именно его) и кликните «ОК». Проверьте, что выключена опция «Включить блокирование всплывающих окон»(надо снять галочку).

Теперь закройте все окна браузера. Настройки завершены. Можете приступать к работе с электронной подписью. В первую очередь она потребуется для того, чтобы получить аккредитацию.

Шаг 6. Как получить аккредитацию на ЭТП с первого раза

Аккредитация на торговой площадке — это ваша обязательная регистрация на ней. На каждой площадке надо регистрироваться отдельно. Вы можете доверить этот вопрос специалисту (многие ЭТП предлагают сделать это за отдельную плату), но на самом деле в процедуре нет ничего сложного. Для этого просто надо:

  1. внимательно изучить требования конкретной площадки (у всех они разные);
  2. корректно заполнить регистрационную форму;
  3. подготовить, тщательно проверить и отправить необходимые документы в указанных форматах (комплект документов у разных площадок также может разниться) .

Ответ на заявку приходит в течение 5 рабочих дней на email — положительный или отрицательный. Отсчет времени зачастую начинается только после того, как вы подтвердите свою электронную почту, пройдя по ссылке в личном почтовом ящике после регистрации.

Если получили отказ, не отчаивайтесь. Отказать могут из-за того, что вы ошиблись в заполняемых формах, выслали не все документы и т.п. На повторную процедуру уйдет также 5 рабочих дней. Просто на этот раз будьте внимательней и сделайте все правильно.

Вот несколько советов, как безошибочно оформить заявку и получить аккредитацию на ЭТП с первого раза:

  • Наиболее частая причина отказа в аккредитации — нечитаемость документа. Делайте качественные сканы (с разрешением не менее 75 dpi).
  • Убедитесь, что на всех документах стоят необходимые печати. Также проследите, чтобы документы не были просрочены.
  • Если сканируете не оригинал, а копию документа, то это должна быть нотариально заверенная копия.
  • Присылайте полные документы — даже пустые страницы.
  • Объем каждого прикрепленного файла должен быть маленьким. Он точно не должен превышатьМб (обычно указано), иначе он просто не загрузится на сайт.
  • Заархивированные файлы принимаются только в формате .zip (не .rar и не .7z).

Как и с комплектом требуемых исключений, здесь тоже могут встречаться исключения, но все же надо постараться следовать указанным советам.

Итак, когда вы получили аккредитацию на торговой площадке, вы наконец-то можете начинать по-настоящему участвовать в торгах и аукционах по банкротству, а именно — составлять заявки.

Шаг 7. Как самому составить заявку на торгах и аукционах по банкротству

Согласно приказу № 54 от 15 февраля 2010 года ( http://base.garant.ru// ) физическим лицам для подачи заявки на участие в торгах и аукционах по банкротству нужно подготовить следующие документы:

На некоторых площадках текст заявки формируется автоматически на основе выбранного лота и тех данных, которые вы ввели при аккредитации. В ином случае заявку надо составить самому. Чтобы ее не отсеяли, она должна соответствовать принятым требованиям.

Во-первых, заявка пишется в произвольной форме (часто организатор прикладывает к лоту образец заявки — составьте свой документ в максимальном соответствии с образцом).

Во-вторых, в тексте заявки обязательно надо указать:

Все указанные в заявке документы должны быть приложены и подписаны вашей ЭЦП.

Если высылаете заявку отдельным файлом, рекомендуем составить ее в MS Word и перевести в формат .pdf (чтобы ваши данные невозможно было заменить).

Как сказано выше, вместе с заявкой и сканами надо отправить квитанцию об оплате задатка. Давайте рассмотрим, как правильно оплатить задаток.

Шаг 8. Как оплатить задаток на аукционе и торгах по банкротству

По закону размер задатка не должен превышать 20% от стартовой стоимости лота. Все торги и аукционы по банкротству находятся под пристальным наблюдением регулирующих органов, так что более крупный задаток на честной площадке просто невозможен. Конкретный размер задатка указан в объявлении (в рублях или в процентах) в тексте объявления. Вот пара примеров.

На большинстве площадок есть стандартный договор для каждого лота. Этот документ можно скачать себе на компьютер и заполнить его своими данными. В нем будут указаны реквизиты для оплаты: сумма и т.п. Перед тем, как оплачивать задаток, рекомендуем тщательно изучить договор — особое внимание следует обратить на расчетный счет, он должен полностью совпадать с тем, который указан у получателя.

Затем заполненный договор надо распечатать, подписать, скопировать и выслать копию организаторам торгов/аукциона вместе с заявкой и др. документами (см. предыдущий пункт.)

Напоследок стоит отметить, что пока открыт аукцион/торги и идет рассмотрение всех заявок, вы можете вернуть задаток минус проценты за перевод денег. Если цена лота крупная, то процент за перевод может составить довольно существенную сумму, так что взвесьте все как следует.

Итак, вы подали все необходимые документы. Что дальше?

Шаг 9. Что делать после того, как подал заявку на аукционе и торгах по банкротству

Здесь 2 варианта.

Если вы не выиграли, вам возвращают задаток. Обычно это происходит автоматически в течение пары дней, но может продолжаться и до окончания торгов. Если задаток долго не возвращается, надо связаться с организатором торгов и напомнить о себе (будьте готовы назвать свои реквизиты).

Если выиграли лот, вам на email придет письмо с договором купли-продажи. От вас требуется заполнить его и отправить организатору сразу двумя способами: в электронном виде и в бумажном. Затем организатор со своей стороны также заполняет договор и высылает вам. Теперь дело осталось за малым — оплатить лот.

Шаг 10. Как оплатить выигранный лот на аукционе и торгах по банкротству

После того, как полностью заполненный и подписанный обеими сторонами договор будет по одному экземпляру и у вас, и у организатора, надо оплатить всю оставшуюся сумму лота.

Оплата выигранного лота на аукционе и торгах по банкротству проводится также, как и оплата задатка — через банк на указанные реквизиты. Иногда бывает так, что реквизиты отличаются от тех, на которые был внесен задаток — это нормально.

Поздравляем! Теперь вы можете забирать имущество и распоряжаться им на свое усмотрение.

Теперь вы знаете, как начать участвовать в торгах и аукционах по банкротству, приобретать лоты на выгодных условиях. Мы как могли старались объяснить все просто, подробно и наглядно. Но всегда лучше ощутить на конкретном примере, как это делается на практике. Для этого разберем пару кейсов.

Кейсы участников на торгах и аукционах по банкротству

Рассмотрим несколько кейсов. Конечно, в реальности не все сделки бывают настолько яркими, но все равно вы сможете ощутить, что при любом раскладе участвовать в аукционах и торгах по банкротству — это сверхприбыльное дело (особенно для регионов).

Кейс 1: 300 тысяч за 8 дней в декрете

Екатерина, мать двоих детей, будучи в декрете заработала на торгах по банкротству 292 тысячи за 8 дней. Она выиграла лот (экскаватор), быстренько нашла покупателя на этот экскаватор и плавно перевела объект на него во время оформления договора. Иначе говоря, Екатерина выиграла торги и приобрела лот за 83 тысячи рублей, и тут же продала его за 375 тысяч рублей. Ее прибыль составила 292 тысячи рублей за 8 рабочих дней без собственных вложений. Смотрите подробней в видео.

Кейс 2:в месяц за не пойми что

Вначале 56-летняя Галина долго подбирала лоты, но до первой заявки дело не доходило, пока она не вышла на очень интересный лот — кассеты для перевозки элементов домов. Она не понимала, что это такое, позвонила организатору, и ей все подробно объяснили. Галина поняла, что даже просто сдав эти кассеты на металлолом, она останется в плюсе. Подала заявку с ценой 20101,1 руб. Она нашла фирму, которая купила и сама забрала эти кассеты с места, а Галина получила прибыль 58660,81 руб. На все ушло примерно месяц.

Кейс 3:за 3 недели без вложения своих средств

Ильназ выиграл лот — грузовик Hyundai — который изначально знал, куда и примерно по какой цене перепродать его. На торгах объект обошелся ему в 985 тысяч. На автомобиль был наложен арест, поэтому Ильназ параллельно с мелким ремонтом занимался снятием ареста (это заняло пару дней). Покупатель приобрел грузовик за рублей. С момента приобретения лота прошло всего 3 недели. Кстати, у Ильназа не было своих денег на приобретение лота — узнайте из видео, как он вышел из положения.

Резюме

Будьте готовы к тому, что заработок на аукционах и торгах по банкротству — это не пассивная прибыль, о которой трубят на каждом углу. Это реальная ежедневная работа. Да, высокооплачиваемая… Да, вы работаете сами на себя. Но все же это деятельность, которой надо заниматься каждый день.

Со временем вы научитесь находить неброские объекты с минимальной конкуренцией, быстро и квалифицированно оценивать ликвидность лота, гарантированно выигрывать торги при минимальных вложениях и легко реализовывать приобретенный объект с 3-кратной выгодой или около того. Главное — не бояться. Обкатайте весь процесс на бюджетных лотах. Так вы наберетесь бесценного опыта и средств на более крупные лоты.

Удачи! Если возникнут вопросы, задавайте их в комментариях.

Для начала скачайте книгу « КАК ПОКУПАТЬ ДЕБИТОРСКУЮ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ ЗА КОПЕЙКИ И ЗАРАБАТЫВАТЬ ЧУЖИМИ РУКАМИ ОТ₽ В МЕСЯЦ »

Лучшие бизнес-идеи 2017 года

Как выигрывать торги по банкротству и приобретать имущество за копейки?

Как заработать биткоины без вложений. Способы быстрого заработка биткоинов

Бизнес-идея: как зарабатывать от 50 до 200 тысяч в месяц на продаже аппаратных кошельков Ledger Nano S

Инвестирование и заработок в интернете сопряжено с определенными рисками. Все материалы (обзоры, статьи и т.д.) сайта носят исключительно ознакомительный (информационный) характер и не расцениваются как призывы к действию. Администрация сайта и авторы публикации не несут ответственности по материалам описанных в этом ресурсе.

Источник: http://gdeikakzarabotat.ru/biznes/aukciony-i-torgi-po-bankrotstvu.html